4 варианта перевода денежных средств на украину

Важно и полезно по теме: "4 варианта перевода денежных средств на украину" от профессионалов просто и понятно. Дочитайте статью до конца - это решит все вопросы. Если все-таки остались какие-либо вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

Как перевести деньги на Украину: схема в четыре шага

Денежные переводы на Украину из России нередко актуальны для жителей обеих стран. Людей, которые обычно отправляют деньги, можно разделить на две категории. К первой относятся те, кто уехал в РФ на заработки, а вторая категория — это российские граждане, имеющие родственников на Украине.

Шаг первый: выбираем вид перевода

Способов перевести деньги из России на Украину не так много, но положение отнюдь не безвыходное: возможность отправить средства без каких-либо неудобств для обеих сторон по-прежнему есть. Вот несколько вариантов:

  • Онлайн-перевод — быстрый и удобный способ отправки денег. Поищите системы денежных переводов, через которые осуществляются онлайн-транзакции. Вам потребуется выход в интернет и карта российского банка. Обычно для перевода онлайн не требуется оформление документов, а небольшие суммы можно переводить даже без подтверждения профиля. Если система оказывает услугу по переводу средств на Украину, адресат может получить деньги наличными в любом из пунктов обслуживания этой системы.

Важно

Western Union — система денежных переводов, которая имеет российскую дочернюю компанию и при этом активно работает на Украине. Онлайн-переводы Western Union позволяют отправлять без подтверждения личности до 50 000 рублей в день, а с подтверждением — до 100 000 рублей в день. Адресат получит сумму в рублях, долларах США или гривнах [1] .

  • Через банки — еще один доступный способ денежного перевода. Отправить деньги за рубеж, в том числе и на Украину, можно по системе международных переводов SWIFT. Для того чтобы отправить деньги, получателю понадобится определенная информация: SWIFT-код банка, его название, местонахождение, БИК и номер счета получателя. Перевести деньги можно в долларах и евро. Если нужно отправить рублевый перевод, то предварительно придется уточнить, есть ли у банка-получателя корреспондентские отношения с российским банком, который будет выступать посредником. Необходимо также выяснить реквизиты этого банка-получателя и указать их при оформлении перевода.
    Банки могут потребовать подтверждающие документы. Обычно перевод выполняется в течение двух рабочих дней [2] , но конкретные сроки зависят от банков-партнеров.
    Кроме того, деньги можно перевести, используя интернет-банкинг некоторых кредитных организаций. Например, система Western Union предоставляет возможность отправить онлайн-перевод на Украину не только через свой сайт или мобильное приложение, но и посредством интернет-банкинга партнеров, среди которых:
    • ПАО АКБ «Авангард»;
    • ПАО «Банк Уралсиб»;
    • ПАО «Промсвязьбанк»;
    • ПАО «Почта Банк».

    Для осуществления денежного перевода на сайте партнера Western Union у вас должен быть открыт счет в одном из этих банков.

  • Другие способы. Помимо способов, описанных выше, можно воспользоваться традиционным почтовым переводом. Почта России осуществляет как наличные, так и безналичные денежные переводы на Украину. В первом случае (с выплатой наличными) почтовый перевод будет адресным, это значит, что получить деньги можно только в конкретном отделении почты. По данным на начало июля 2019 года, максимальная сумма, разрешенная к отправке на Украину, — 3000 долларов [3] . Преимущество данного перевода состоит в том, что он доступен в любом отделении Почты России, а для отправления и получения достаточно только паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

Шаг второй: изучаем этапы перевода денег на Украину

Выбор способа отправки зависит и от этапов перевода: чем их меньше, тем проще отправителю оформить перевод, а адресату — его получить. Расскажем о каждом из способов и этапов подробнее.

Этапы онлайн-перевода:

[2]

  1. Регистрация на сайте системы денежных переводов или в интернет-банкинге с указанием своих данных.
  2. Заполнение формы перевода: возможно, потребуется указать фамилию, имя и отчество, номер телефона для подтверждения. Некоторые системы позволяют переводить небольшие суммы сразу после регистрации. Для отправки крупных сумм, скорее всего, потребуется подождать и пройти процесс подтверждения профиля.
  3. Ввод кода подтверждения, высланного системой на номер телефона, или подтверждение транзакции другим способом, который предлагает система.
  4. Оплата услуги по тарифам системы.

Все действия на сайте занимают некоторое время. Скорость перевода зависит от системы, также стоит учитывать часы работы партнеров системы и разницу во времени между часовыми поясами.

Этапы SWIFT-перевода через банк без открытия счета:

  1. Посещение офиса банка со всей необходимой информацией и документами на руках. Вероятнее всего, понадобится БИК, SWIFT-код банка, ФИО адресата, а также необходимо будет предоставить паспорт, в некоторых случаях могут потребоваться документы для подтверждения цели перевода или родства с получателем.
  2. Непосредственное оформление перевода у сотрудника банка.
  3. Внесение денег в кассу (при наличном переводе).

После завершения всех формальностей отправитель получает квитанцию о совершении банковского перевода.

Почтовый перевод

Для осуществления почтового перевода отправителю придется посетить любое из отделений Почты России с паспортом, заполнить бланк перевода у оператора и внести в кассу соответствующую сумму с учетом стоимости услуги.

После оформления перевода адресант получит квитанцию, которую желательно хранить до того момента, пока деньги не будут получены.

Система денежных переводов

Можно не только отправить средства онлайн (смотрите инструкцию для онлайн-перевода выше), но и посетить одно из отделений банков-партнеров системы и оформить перевод в пункте обслуживания, указав фамилию получателя и заполнив бланк для перевода. Затем нужно будет оплатить услугу в соответствии с тарифом. Финальный этап — получение контрольного номера денежного перевода и передача его адресату, чтобы тот смог забрать деньги.

Шаг третий: рассчитываем затраты

Плата за перевод в каждом конкретном случае будет несколько отличаться. Чтобы наши читатели не тратили время на поиск тарифов в интернете, мы составили небольшую таблицу, из которой можно узнать, в какую сумму обойдется услуга перевода у различных операторов (см. табл. 1). Выбирая способ перевода, рекомендуется обращать внимание не только на сами тарифы, но и на текущий валютный курс.

Таблица 1. Тарифы на перевод денежных средств из России на Украину

Способ денежных переводов

Тариф

Рублевый перевод

Валютный перевод

Через банки по системе SWIFT

2%*, но: минимум — 50 рублей, максимум — 1500 рублей

1,5%*, но: минимум — 15 долларов, максимум — 250 долларов [4]

Онлайн-перевод Western Union

100 рублей — за перевод до 10 000 рублей; 2%* — за перевод более 10 000 рублей с выплатой в рублях [5]

1%* — за перевод более 10 000 рублей с выплатой в иностранной валюте

Почтовый перевод

От 40 рублей — за перевод до 1000 рублей, до 260 рублей — за перевод более 20 000 рублей + 1,5%* (за перевод более 20 000 рублей) и до 5%* (за перевод до 1000 рублей) [6]

В пунктах обслуживания Western Union**

100 рублей — за перевод до 5000 рублей; 1%* — за перевод более 5000 рублей

3 доллара — за перевод до 200 долларов; 1%* — за перевод более 200 долларов [7]

* от суммы перевода
** при наличии счета в отправляющем банке

Шаг четвертый: определяемся с системой денежных переводов

Выбрать систему для денежных переводов на Украину сегодня непросто. В этом направлении работает не так уж много операторов. Андрей Агеев, генеральный директор Western Union в России и СНГ, рассказал, что делать в такой ситуации:

Читайте так же:  Справка о зарплате в пенсионный фонд для начисления пенсии пошаговая инструкция по заполнению образц

«Western Union — одна из систем, которые продолжают осуществлять переводы на Украину. Можно отправить средства в отделениях наших партнеров (банков «Авангард», «Уралсиб», «Промсвязьбанк» и «Почта Банк») или же воспользоваться услугой мобильного либо интернет-банкинга указанных банков-партнеров, что еще удобнее. Однако в таком случае необходимо владеть банковским счетом в кредитной организации.

В то же время можно очень быстро перевести средства онлайн на нашем сайте. Для этого отправителю достаточно всего лишь иметь карту, выпущенную любым российским банком, и выход в интернет. Адресат получит деньги наличными в одном из более чем 9800 отделений Western Union на Украине [8] . Текущий курс обмена валют для удобства клиентов доступен прямо на нашем сайте.

[3]

Кстати, онлайн-перевод осуществляется не только через сайт, но и через мобильное приложение Western Union. Максимальная общая сумма переводов, осуществленных одним отправителем в Украину, на протяжении месяца может достигать 600 000 российских рублей (в пересчете по курсу платежной системы, установленному для данной валюты) [9] ».

P. S. Для постоянных клиентов Western Union предлагает программу лояльности My WU, которая позволяет получить скидку на плату за перевод до 50%. Подробную информацию об этом и о переводах с помощью системы Western Union на Украину и в другие страны можно получить на сайте.

© 2019 WESTERN UNION HOLDINGS, INC. Все права защищены.

Как перевести деньги из Беларуси в Украину

Объем частных денежных переводов из Беларуси в Украину не так велик, как из России и Польши. Тем не менее, направление популярно, а выбор способов переводов претерпел существенное сокращение в связи с запретом российских платежных систем в Украине. Какие способы перевода лучше, и во сколько обойдется перечисление валюты и рублей с помощью банковского, почтового перевода – узнавал Prostobank.ua

Краткое содержание и ссылки по теме

Видео по теме

Территориальная близость Беларуси и Украины делает выбор в пользу физического перемещения денежных средств через границу наиболее оправданным. Тем не менее, иногда у отправителя и получателя нет возможности отправиться в путешествие в соседнюю страну, а иногда сумма перевозимых средств превышает допустимые по закону лимиты. В таком случае на помощь придут следующие варианты переводов из Беларуси в Украину.

Перевод с карты на карту

Стремительно набирающие популярность переводы с карты на карту имеют неоспоримые преимущества в виде удобства (можно осуществить не выходя из дома, даже с приложения в смартфоне) и скорость (мгновенно). Однако для их осуществления необходимо, чтобы у обеих сторон перевода были действующие пластиковые карты платежных систем Visa или MasterCard с поддержкой технологии 3D-Secure.

Осуществить перевод можно как через сайты банков-эмитентов карты (к примеру, через сайт МТБанка, Белинвестбанка или Альфа-банка), так и через специализированные финансовые сервисы. В первом случае тариф составит в среднем 1,5% от суммы перевода (минимум 4 бел.руб, 2USD/EUR, 120 рос.руб.) За одну транзакцию можно перевести не более эквивалента 1- 1,5 тысяч бел.руб.

Во втором (перевод с помощью финансовых сервисов) тарифы могут существенно отличаться. Так, у наиболее популярного из них – TransferWise – комиссия зависит от суммы перевода. К примеру, при переводе из Беларуси в Украину 500$ комиссия составит 13,19$ (или 2,6%) при этом выплата перевода осуществляется только в гривнах, а курс по состоянию на 09.08.2018 составил 27,15 грн.дол. (для справки: средний банковский курс покупки на эту дату 26,94 грн.дол) На карту получателя поступит 13 216,89 грн. Максимальная сумма перевода – эквивалент 1 200 000 грн.(около 44,5 тыс.дол США).

Международные системы денежных переводов

Речь идет о системах Western Union, MoneyGram и RIA. После запрета российских платежных систем в Украине к услугам по переводу денег из Беларуси в Украину доступны перечисленные три.

Тариф на перевод 500 долларов США из Беларуси в Украину

в августе-2018 (в случае внесения перевода и выплаты его наличными)

4 варианта перевода денежных средств на Украину

Автор: «Я — Капиталист». . Дата: 10 февраля 2015. Время чтения 7 мин.

Надо оплатить товар или услугу? Срочно нужно сделать отправление родственникам или знакомым? Воспользуйся одним из нескольких самых быстрых и выгодных вариантов, которые позволят перевести деньги на Украину из РФ быстро и с минимальной комиссией.

Внимание!

Обновление информации от 15 ноября 2016. В связи запретом российских платежных систем, изменились способы переводов. Читайте новых 6 способов как перевести деньги из России на Украину после запрета Порошенко.

Наиболее частые денежные транзакции в СНГ осуществляются между Россией и Украиной. Объясняется это теми родственными связями, которые объединяют два государства. В России, по переписи 2010 года, проживает около 2 миллионов трудовых мигрантов из украинских городов. Большинство из них поддерживает свои семьи с помощью денежных переводов. Также весьма распространено привлечение удаленных работников (фрилансеров) из Украины – их работа стоит дешевле, чем те же функции, выполняемые россиянами. Поэтому вопрос денежных отправлений очень актуален, особенно в свете последних событий м мире. Рассмотрим, как перевести деньги в соседнюю державу.

Обзор способов пересылок денежных средств

Помимо виртуальных платежных систем, таких как WebMoney и Яндекс.Деньги, Qiwi и др., в России работает большое количество платежных систем, которые предлагают выгодные условия для транзакций. Рассмотрим их на примере.

Предположим, нам надо перевести в Украину 45 000 рублей. По текущему курсу – это 10 392 украинские гривны.

Вариант 1. Платежная система «Contact»

Рис.1. Главная страница сайта “Contact”

Сайт: http://www.contact-sys.com/

Данный сервис работает с 1999 года и уже успела себя зарекомендовать как надежный и недорогой сервис. Создана компания на базе ЗАО АКБ «Русславбанк» и имеет представительства более. чем в 160 странах мира (более 400 000 отделений). В течение трех лет подряд (с 2011 по 2013 год) Contact получал высшее признание потребителей в категории «Денежные переводы» всероссийского конкурса «Марка №1».

Чем удобна: работает почти со всеми странами СНГ и многими мировыми государствами, предлагает онлайн-сервис, который позволяет отправлять денежные платежи, не выходя из офиса или дома, минимальные комиссионные проценты, нет ограничений по сумме отправления. О статусе операции приходят sms.

Минусы варианта: практически отсутствуют, сервис очень удобен и позволяет осуществлять безадресную пересылку, т.е. получатель может забрать деньги в любом отделении по номеру трансфера.

Требуемые документы: удостоверение личности с фотографией.

Процедура и стоимость операции: для пересылки средств нужно предъявить паспорт (или другое удостоверение), назвать оператору ФИО получателя, страну и город.

При отсылке, отправителю выдается номер транзакции, который он сообщает адресату. Тот может получить деньги в любом отделении системы в своем городе.

Комиссия за отправкуденег в Украину двухступенчатая:

  • при отправке сумм до 50 000руб.(или эквивалентная сумма в валюте), комиссия 1%, но не более 250 руб;
  • при отправке суммы большей 50 000 руб., процент комиссионных 0,5%.

Для примера мыпересылаем45 000 руб. Тариф за отправку этой суммы составляет 1%, но максимум 250 руб.

Рис.2. Тарифы на перевод в системе «Контакт»

Таким образом, за пересылку 45 000 руб.. мы заплатим 250 руб., что фактически составляет 0,5%.

Вариант 2. Денежные переводы «Юнистрим»

Рис.3. Главная страница сайта сервиса «Юнистрим»

Сайт: https://unistream.ru/

Наиболее популярной системой осуществления транзакций на территории постсоветского пространства является «Юнистрим». Эта компания сотрудничает с практически всеми банками, работающими в России и странах ближнего зарубежья, онлайн-системами и позволяет осуществлять платежи и покупки внутри своих партнерских связей.

Читайте так же:  Основы программы льготного кредитования

Чем удобна: компания работает по всему миру, позволяет осуществлять отправленияonline, через терминалы самообслуживания, с банковских карт и др., предусмотрен как адресный, так и безадресный трансфер. Статус его отслеживается на сайте.

Минусы варианта: относительно высокий процент,при отправлении суммы, превышающей 75 000 руб. нерезиденты России должны предъявить миграционную карту.

Требуемые документы: любое удостоверение личности с фотографией, для отправки более 75 000 не гражданином России – миграционная карта и временная регистрация, ФИО получателя, страна и город (для адресной отправки – адрес отделения).

Процедура и стоимость: при первом обращении клиенту заведут карту клиента, данные из которой в дальнейшем будут использоваться для экономии времени при трансфере.

Стоимость отправки денег составит от 765 руб (1,7%) до 1170 руб (2,6%):

Рис.4. Способы безадресного и адресного перевода и комиссия на каждый вид

На сайте компании также заявлены акционные предложения. по которым стоимость отправления свыше 30 000 руб.тарифицируется комиссией в 1%.

Вариант 3. Международный перевод наличными в «Сбербанке»

Рис.5. Страница услуги на сайте Сбербанка

Прямые отправления денежных средств между отделениями Банка в России и филиалом дочернего банка в Украине (ОАО «Сбербанк России») предлагает Сбербанк. Ограничения по максимальному размеру составляют сумму, эквивалентную $ 5 000. Заявленная ставка банка 5% от суммы транзакции, но не менее 50 и не более 2000 рублей.

Чем удобна услуга: перевод срочный, проходит за 1 час, фиксированная максимальная ставка позволяет экономить при отправке крупных трансферов, возможность отмены выдачи средств.

Минусы варианта: обязательное наличие реквизитов получателя. Не со всеми банками есть возможность осуществления именно наличного отправления. Срок ожидания– до двух дней.

Требуемые документы: удостоверение личности с фотографией, номер счета и ФИО получателя, SWIFT-код филиала Сбербанка или реквизиты банка-получателя.

Процедура и стоимость: стоимость отправления денег в Украинусоставит 2% от суммы, т.е. в нашем случае, тариф –900 рублей.

Рис.6. Тарифы на услугу Сбербанка

Вариант 4. Виртуальный платеж на электронный кошелек получателя

Пополнение кошелька Вебмани или Яндекс.Деньги позволяет вообще исключить платежных операторов из процесса денежного отправления. Для этого надо знать идентификатор (номер кошелька), который можно пополнить несколькими способами:

  • с терминала самообслуживания;
  • с собственной банковской карты;
  • через оператора электронных платежей.

Эти деньги получатель может, как обналичить в пунктах обслуживания электронных платежей, так и вывести себе на карту (чаще всего в этих целях используются карточки ПриватБанка).

Например, нам надо положить на кошелек WebMoney 45 000 руб.. Комиссия на ввод денег составляет от 0 до 7%:

Рис.7. Способы пополнения наличными кошелька Webmoney

Требуемые документы: нет. Надо знать только номер кошелька получателя.

Адресат отправления может использовать эти средства для осуществления покупок, коммунальных и сервисных платежей, или вывести деньги с выгодной комиссией. Например, во Львове процент обналичивания электронных денег составляет 3%:

Рис. 8. Коммерческая служба по выводу электронных денег во Львове

Таким образом,пересылка денег через Вебмани, будет стоить отправителю от 0 до 450 рублей (в самом выгодном варианте), а получателю ­– 1350 руб.

Заключение: наиболее выгодный вариантотправки наличных денег в Украине предлагает платежная система «Contact». Оплатаза операциюограничена фиксированным максимумом 250 руб.

Сравним сервисы и стоимость отправления на примере суммы 45 000руб.:
Комиссия Ограничения Стоимость услуги, руб
Платежная система «Contact» До 50 000 руб.­– 1% , но не больше 250 руб;Свыше 50 000руб.– 0,5% нет 250
«Юнистрим» От 1,7 до 2,6% от суммы нет 765 (безадресная доставка) до 1170 (адресная)
Сбербанк 2% от суммы, но не больше 2000руб. максимум эквивалент $5 000 900
отправка на WebMoney 0-3% нет 1350

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

6 способов перевести деньги из России в Украину

Санкции против российских компаний в Украине продолжаются: вслед за запретом на системы денежных переводов и e-кошельки, владельцем которых являются российские компании, в июне-2018 Нацбанк отменил регистрацию крупнейшей украинской платежной системы TYME, которая подозревается в использовании «серых» схем при переводах из России в Украину через посредников.

Краткое содержание и ссылки по теме

Видео по теме

Видео (кликните для воспроизведения).

Тем не менее, в России все еще пребывает около 3 млн. украинцев, львиная доля которых –заробитчане, а поток переводов из России в Украину по-прежнему превышает 1,3 млрд.$ в год. Так какие же способы перевода в этом направлении все еще доступны, как можно дешевле отправить деньги и получить перевод? – узнавал Prostobank.ua.

Ключевым вопросом, который необходимо себе задать для выбора наиболее подходящего способа перевода – насколько легально ваше пребывание на территории России и какие данные о себе и получателе вы готовы предоставить финансовой организации?

К примеру, если вы работаете официально, а зарплату получаете на банковскую карту, это автоматически делает доступными для вас все способы перевода денег, изложенные в данной статье. Если же вы работаете нелегально, а зарплату получаете в конверте, при этом не обладаете достаточными знаниями в сфере компьютерной и финансовой грамотности, то это сужает ваши возможности до варианта физической передачи денег через посредника.

Prostobank.ua подготовил свежий обзор наиболее популярных и доступных способов перевода денег из России в Украину.

Переводы с карту на карту.

Безналичные платежи становятся все более популярными как в России, так и в Украине, а потому большинство жителей городов в обеих странах являются владельцами пластиковых карт. В этом случае перевод с карты на карту является наиболее удобным , безопасным и быстрым способом.

Преимущества:

  • Перевод в он-лайн режиме
  • Достаточно знать лишь номер карты получателя, остальные реквизиты не требуются
  • Безопасность
  • Скорость (обычно в течение дня, но возможно до 72 часов)

Недостатки:

  • Требуется наличие карт с поддержкой технологии 3D-Secure у обеих сторон перевода
  • Ограничения по сумме перевода
  • Возможны дополнительные расходы на конвертацию и обналичивание.

Осуществить перевод можно как через банковские сайты (причем вне зависимости от банка-эмитента вашей карты), так и через независимые финансовые сервисы – к примеру PAYSEND, EASYPAY, iPay.

Международные системы денежных переводов.

Наиболее популярными из доступных на данный момент являются Western Union и MoneyGram. Ранее основным преимуществом систем было то, что для их использования не требовалось открывать счет в банке. Однако с июня-2017 года для осуществления перевода нужно иметь либо банковскую карту, либо действующий счет в банке.

Преимущества:

  • Безопасность
  • Скорость (от нескольких минут)

Недостатки:

  • Требуется наличие счета в банке
  • Ограничения по сумме перевода
  • Возможны дополнительные расходы на конвертацию

Перевод с помощью системы SWIFT

Пожалуй, наиболее сложный и зарегулированный способ. Обеим сторонам необходимо иметь счет в банке, знать полностью реквизиты получателя (номер счета получателя и его фамилию, имя латинскими буквами, реквизиты банка-получателя (SWIFT-код банка, наименование банка, город и страну его расположения)). Значимым преимуществом такого способа перевода на данный момент является отсутствие ограничений на сумму переводимых средств (при наличии документов, подтверждающих источник их происхождения на суммы, превышающие 5 тыс.долларов США)

Почтовый перевод через Почту России в отделения Почты Украины

Один из наиболее дорогих, но традиционно популярных способов перевода без наличия счета в банке. Почтовый перевод — только адресный, то есть отправляется в конкретное почтовое отделение или пункт выдачи. Срок осуществления перевода – 2 дня. Максимальная сумма перевода отграничивается 3 тыс. долларов США. Можно порекомендовать для переводов в отдаленные населенные пункты.

Читайте так же:  Какие льготы полагаются ветеранам боевых действий в москве

Преимущества:

  • Не требуется наличие счета в банке
  • Можно отправить перевод даже в отдаленные населенные пункты Украины, где нет банковских отделений

Недостатки:

  • Сравнительно высокие тарифы
  • Долгий срок осуществления перевода

Перевод через биржу криптовалют

Суть перевода состоит в обмене «RUB-Криптовалюта (например, Bitcoin)-UAH» или просто в «RUB-Криптовалюта» через одну из бирж криптовалют. Учитывая, как сильно колеблются курсы криптовалют, вы можете даже заработать на таком обмене и отбить комиссию биржи, если купите криптовалюту по меньшей цене, а через время продадите по более высокой. Но в обратном варианте возможны дополнительные потери. Безусловное преимущество данного способа – отсутствие госнадзора.

Физическая передача денег через посредника.

Старый «дедовский» способ, излишние комментарии к которому не требуются. Хорошо, если у вас широкий круг знакомств, и вы имеете возможность передавать деньги на Украину через друзей и родственников. Можно также договариваться о передаче с водителями-дальнобойщиками, проводниками и так далее, но риски при таком способе наиболее высоки. Кроме того, он не подойдет в случае, если передача осуществляется в отдаленные регионы страны.

Кроме рассмотренных Prostobank.ua, существуют и иные довольно популярные способы перевода денег из России в Украину. К примеру, в России приобретается пластиковая карта, которая потом передается получателю в Украине. Таким образом, пополнение карты можно осуществлять в России, а обналичивать деньги будет уже получатель в Украине. Однако, Prostobank.ua не рекомендует своим читателям этот способ, так как передача карты в пользование третьим лицам запрещена правилами пользования картой, и в случае непредвиденных ситуаций (карту «зажевал» банкомат и т.д.) возможны существенные неприятности для ее владельца.

Подводя итоги: несмотря на то, что в связи с санкциями количество доступных операторов переводов из России в Украину существенно сократилось, выбор способов переводов и денежный поток в этом направлении все еще велики.

Как перевести деньги на Украину после запрета российских платежных систем

Автор: Диана Ян. Юрист, экономист. Опыт работы в банке. Дата: 16 ноября 2016. Время чтения 7 мин.

Варианты перевода денег на Украину есть, несмотря на санкции и запрет на деятельность в стране шести российским платежным системам и четырем электронным кошелькам

До 18 октября 2016 года особых сложностей с отправлением денежных средств на Украину из РФ не возникало. После этой даты возник резонный вопрос: как переводить деньги на Украину из России после указа Петра Порошенко о запрете деятельности российских платежных систем.

Запрет российских платежных систем

Президент Украины своим указом № 467 от 17 октября 2016 года запретил отправлять деньги на Украину через российские системы переводов, действующие до этого в стране. Под запрет попали: сбербанковская система «Колибри», система «Юнистрим» одноименного российского банка, «Золотая корона» оператора РНКО «Платежный центр», Blizko «Связь-банка», «Международные денежные переводы Лидер» и Anelik.

Российские СМИ называют этот шаг политически громким и вместе с тем, экономически бессмысленным. На фоне ситуации с миллиардным внешним долгом Украины, лишение ее львиной доли денежных вливаний из России как минимум неразумно. Кроме того, в данной ситуации, как впрочем, и в любой политической игре, страдают простые граждане страны: украинские мигранты – «заробитчане», приехавшие на заработки в РФ и периодически отправляющие денежные средства родственникам в Украину.

К середине 2016 года по данным главного управления миграции Министерства Внутренних дел в России находится более 2,5 млн. граждан Украины, в том числе более 2 млн. жителей трудоспособного возраста. А по данным Центробанка, из РФ в Украину посредством запрещенных ныне платежных систем в 2015 году было переведено более 830 млн. $ США.

Как отправлять деньги после запрета

Итак, задача – перевести 20 000 рублей из России на Украину. Проанализируем несколько вариантов и выберем самые выгодные из них:

  • Western Union;
  • MoneyGram;
  • Почтовый перевод «Форсаж»;
  • Со счета в российском банке;
  • Он-лайн перевод с карты на карту;
  • Передача своей карты.

И если раньше можно было перечислять деньги в Украину относительно недорого и просто посредством электронных кошельков, то 7 ноября в прессе появились сообщения о том, что Национальный банк Украины запретил использовать в стране Вебмани, Яндекс-деньги (которые, к слову, там и не использовались), Киви, и Wallet one.

Western Union

Запрет перевода денег из России на Украину позволил значительно укрепить свои позиции американской системе «Вестерн Юнион», есть два варианта перечисления денег:

  • он-лайн с сайта компании с кредитной или дебетовой карты, выпущенной в России.

Для этого понадобится зарегистрироваться на сайте (создать аккаунт). Данные, которые понадобятся: ФИО, электронная почта, номер мобильного телефона, паспортные данные, ИНН. После подтверждения номера через СМС и проверки профиля можно будет осуществлять переводы он-лайн.

Лимиты отправлений «Вестерн Юнион» он-лайн: единовременная сумма – от 100 руб. до 100 000 рублей; не более 5 операций в неделю; не более 600 000 руб. в месяц; максимум 7 операций в месяц.

Форма отправки денег с сайта платежной системы Western Union

Комиссия 20 000 руб. в данном случае составит 1,5%, т.е. 300 рублей.

  • через отделение компании-партнера.

Наименования и адреса компаний-партнеров в любом городе можно посмотреть на сайте компании. Это, например, БинБанк, Юниаструм Банк, Росгосстрах банк, Почта России и другие. Для перечисления из отделения понадобится удостоверение личности и денежные средства. На перечисления резидентов за рубеж действует ограничение – 5 000 $ в день.

Тарифы отправлений через систему «Вестерн Юнион»

Так, при срочном переводе комиссия с 20 000 рублей составит 2%, т.е. 400 руб., при несрочном отправлении, которое осуществляется по истечении 12 часов – 1% от суммы, т.е. 200 рублей. Максимальная сумма перевода «12 часов» не может превышать 3000 $ или 100 000 рублей.

Дополнительно «Вестерн Юнион» удерживает разницу между курсами обмена валют.

Аналогом Western Union выступает система MoneyGram. Преимуществами переводов через данную систему является то, что из документов как отправителю, так и получателю, необходим только паспорт, отправленные деньги приходят получателю уже через 10 минут. Не нужно открывать счет.

Минусами здесь является то, что отправления возможны только в валюте – долларах или евро, то есть будет взиматься дополнительная комиссия за конвертацию. С этой платежной системой работает, например, Сбербанк, Росбанк, Уралсиб и др.

20 000 руб. по курсу на 07 ноября 2016 года равно примерно 314 $. Комиссия за перевод данной суммы составит 6 $, то есть 382 рубля, т.е. 1,9% без учета комиссии за конвертацию. Комиссия в 6 $ действует на суммы отправлений до 400 $. То есть, если переводить сумму 25 500 руб., то комиссия в процентном соотношении составит 1,4%.

Почтовый перевод «Форсаж»

Самый старый метод перевода денежных средств – с помощью почтовой организации, но не самый плохой, предлагает экспресс-перевод «Форсаж». При помощи этой системы можно перевести деньги на Украину в сумме до 150 000 рублей с комиссией 1,8% от суммы перевода, но не менее 149 рублей. То есть для нашей суммы в 20 000 рублей комиссия составит 360 рублей.

Чтобы отправить деньги нужно явиться в почтовое отделение, предъявить паспорт и внести необходимую сумму, получить деньги можно будет в любом из пунктов выдачи на Украине. Названия и адреса пунктов выдачи можно посмотреть на сайте почты России.

Читайте так же:  Предоставление льготного протезирования зубов ветеранам труда в российской федерации

Со счета российского банка

Имея счет в российском банке, а также зная реквизиты счета получателя в Украине, можно сделать перевод со счета на счет. Рассмотрим на примере Сбербанка. Понадобится: паспорт отправителя, ФИО и номер счета получателя, реквизиты его банка, в том числе SWIFT-код (их список можно найти на сайте сбербанка).

Комиссия при переводе в рублях – 2%, но не менее 50 руб. и не более 1500 руб. В валюте – 1%, но не менее 15 и не более 200 $ США.

С суммы 20 000 рублей комиссия составит 400 рублей. Дополнительно может взиматься комиссия за конвертацию, например рублей в украинские гривны.

Он-лайн перевод с карты на карту

С карты Visa или MasterCard, открытой в российском банке, можно перечислить деньги на карту MasterCard, выпущенную в Украине через сервис он-лайн переводов на сайте Альфа-Банка, Банки.ру и др.

Для осуществления такого перевода достаточно знать номера карт отправителя и получателя. Максимальная сумма 75 000 руб. или 2500 $ США. Комиссия – 2%+40 руб. или 1,3 доллара США. При отправлении 20 000 рублей, комиссия 440 руб. А если обе карты выпущены Альфа-Банком, то сумма комиссии составит 1,5%+30 руб. или 1 доллар США, т.е. 330 руб.

Передача карты

Одним из вариантов, позволяющим максимально сэкономить на комиссии – открыть дебетовую карту Visa или MasterCard в российском банке, например в Сбербанке, на свое имя и передать ее родственнику в другую страну и сообщить пин-код. В данном случае на Украину.

В российском отделении можно будет без комиссии пополнять данную карту путем внесения денег на счет через кассу банка или через он-лайн банкинг или мобильный банк, а человек, у которого находится карта, сможет снимать в банкомате своей страны наличные или рассчитываться по карте в магазинах. Однако, такой способ идет вразрез с запретом банков сообщать пин-код и передавать свою карту третьим лицам.

Комиссия в данном случае будет взиматься за конвертацию и в зависимости от тарифов банка, через банкомат которого будут сниматься деньги.

[1]

Подводя итог, можно сделать вывод, что самыми дешевыми переводами денег в Украину из России для суммы в 20 000 руб. являются:

  • вариант с передачей карты – пополнять карту можно в РФ без комиссии;
  • перевод «12 часов» Western Union – комиссия 200 руб. (1%);
  • перевод между картами Альфа-Банка – 330 руб (1,5%+30 руб.)

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

6 вариантов перевода денег из Польши в Украину

Экономическая ситуация в Украине такова, что в последние годы украинцы массово выезжают на заработки в соседнюю Польшу, благо визовый режим уже год как упрощен. И перед большинством заробитчан встает актуальный вопрос – как переслать свой заработок в Украину с наименьшими потерями? Prostobank.ua изучал варианты переводов и нашел среди них абсолютно бесплатные.

Краткое содержание и ссылки по теме

Видео по теме

По данным НБУ за 2017 год объем переводов из Польши в Украину составил 3,116 млрд. долларов США (для сравнения: из России – 1,29 млрд.), а за 2018 год сумма переводов в этом направлении превысила 3,649 млрд. долларов США, что говорит об устойчивой тенденции к росту.

Какие же способы перевода денег из Польши используют украинцы? Надо отметить, что к уже привычным вариантам, типа простой передачи наличных денег через посредника или международных денежных переводов (Western Union, MoneyGram, а также SWIFT), с каждым годом присоединяются все новые игроки этого сегмента рынка (см. таблицу ниже). И неудивительно: спрос рождает предложение. При этом зачастую таким новичкам приходится демпинговать по цене, чтобы «откусить» свой кусок от банковского пирога. Но обо всем по порядку.

Способ 1. Классический. SWIFT-перевод

Долгое время этот способ считался наиболее дешевым среди всех возможных. Суть его состоит в том, что банк осуществляет перевод через международную банковскую систему SWIFT. При этом и у отправителя, и у получателя должны быть открыты счета в банках, причем последние должны иметь корреспондентские отношения, позволяющие осуществить такой перевод. Способ довольно сложный, трудоемкий и не быстрый. Зато стоимость перевода составит в среднем 0,5% от суммы платежа, а ограничений по сумме перевода, как правило, нет. К примеру, в Millenium Bank тариф на SWIFT-перевод составляет 0,5%, минимум 20 злотых, максимум – 125 злотых.

Способ 2. Традиционный. Перевод с помощью систем международных денежных переводов

Речь идет в первую очередь об общеизвестных системах Western Union и MoneyGram. Среди их преимуществ безопасность, доступность и сравнительная простота осуществления перевода. Среди недостатков – высокая комиссия, несмотря на то, что, к примеру, у Western Union существуют специальные тарифы в этом направлении переводов.

Тарифы на перевод из Польши в Украину по состоянию на июль-2018

Сумма перевода, злотых

Тарифы Western Union, злотых

Тарифы MoneyGram, злотых

1000

2000

2500

3000

более 3 150,01

Это не единственные системы переводов, предлагаемые к сотрудничеству в банках Украины. К примеру, ПриватБанк рекомендует для переводов из Польши в Украину систему MoneyPolo World, с которой банк сотрудничает, а значит, перевод можно получить в любом отделении ПриватБанка. Тариф системы составляет 1,2%, отправка денег происходит через Почту польска. Однако на сайте самой системы опция денежных переводов на момент написания статьи не работала, а в дополнительной информации было указано, что с 13 июля система приостанавливает проведение переводов.

Способ 3. Простой. Передача наличных денег через знакомых, друзей, посредников (водители, проводники)

Этот способ переводов по-прежнему популярен. Но по мере роста безналичных платежей неизменно уйдет в прошлое, заставив забыть как страшный сон все волнения, связанные с сопутствующими рисками. Стоимость такого рода услуги – всего 20-30 злотых, однако большие суммы таким способом лучше не передавать, так как есть законодательные ограничения, а вот гарантий безопасности нет. Зато никакого госнадзора за переводом не будет.

Способ 4. Почтовый. Из Почта польска в Укрпочту

Этот вариант перевода подойдет тем, у кого нет счетов в банках, или в случае, если получатель перевода в Украине находится в отдаленном населенном пункте, где нет банковских отделений, но есть отделение Укрпочты. Стоимость перевода составит 1% + 23 злотых. Однако относительно невысокий тариф нивелируется долгим сроком осуществления – 1-5 рабочих дней. Максимальная сумма перевода составляет 4 тыс. евро, а максимальная сумма выплат в Украине – не более 150 тыс.грн. в день.

Способ 5. Логичный. Через польские банки, имеющие дочерние банки в Украине.

Казалось бы, что может быть логичнее, чем предложить своим клиентам в таком случае переводы по льготному тарифу? Свои дочерние банки в Украине имеют польские банк РКО Bank Polski (материнский банк Кредобанка) и Getin Noble Bank (материнский банк Идея-банка).

В первом случае Кредобанк предлагает получателю открыть в Украине карту в злотых «Złotówka». Тогда перевод денег через РКО ВР SA в Польше будет стоить:

  • без открытия счета в банке: 20 злотых за операцию при сумме перевода до 5000 злотых/ 1250 евро включительно;
  • с открытого в банке счета: 10 злотых за операцию при сумме перевода до 5000 злотых/ 1250 евро включительно;
  • при сумме перевода более 5000 злотых тариф составит 0,25% от суммы перевода (минимум 60 злотых, максимум 200 злотых). При сумме перевода более 1250 евро тариф составит 60 злотых.
Читайте так же:  Как признать жилье непригодным для проживания

Открыть такой карточный счет можно в злотых или евро за 200 грн. (открытие счета плюс выпуск карты). При этом пополнение карты осуществляется бесплатно, снятие на Украине – бесплатно, снятие в Польше в банкоматах PKO BP SA – бесплатно, расчеты в торгово-сервисной сети – бесплатно, комиссия за конвертацию валюты – 0% и прилагается бесплатный интернет-банкинг. То есть разово заплатив 200 грн. , вы сможете осуществлять регулярные переводы по указанному выше тарифу.

Идея-Банк со своей стороны совместно с Getin Noble Bank разработал продукт «Простые основы». В этом случае гражданам Украины, пребывающим в Польше, предлагается бесплатно открыть карточный счет в Getin Noble Bank, с которого до 15 января 2019 года можно осуществлять переводы на счета, открытые в Идея-Банке в Украине совершенно бесплатно. При этом условия обслуживания в банке в Польше очень привлекательные: доступно обслуживание на украинском языке, обналичивание с карты в любом банкомате Польши – бесплатно, выпуск и обслуживание карты тоже осуществляется бесплатно. Получателю перевода Идея-Банк тоже предлагает бесплатное открытие карточного счета. Таким образом, при соблюдении некоторых ограничений со стороны банков (подробнее- см. тарифы на сайтах банков), переводы в Украину из Польши можно осуществлять бесплатно.

Способ 6. Модный. Компании-новички

Итак, мы добрались до самого интересного. За последние годы на арену международных денежных переводов вышли молодые, но уже успевшие зарекомендовать себя компании: PayUkraine, TransferGo, TransferWise, Azimo, Easy Send, PAYSEND и другие.

Для того чтобы осуществить перевод, вам необходимо переслать деньги со своей карты на счет компании. Затем сервис «обменивает» валюту по среднерыночному курсу и связывает с переводами, идущими в обратном направлении. После этого деньги попадают на счет получателя. То есть на самом деле деньги никогда не пересекают границу, они взаимозачитываются со встречной операцией по обмену.

Все перечисленные компании готовы предложить русскоязычный интерфейс и оптимальные ценовые условия для переводов из Польши в Украину. Prostobank.ua собрал их тарифы в сравнительную таблицу.

Тарифы на перевод 2000 злотых (около $498 или 455 евро) из Польши в Украину

по состоянию на сентябрь-2019

Название компании Тариф Сумма к получению / Курс на быстрый перевод на 26.09.2019 Средний коммерческий курс покупки в Киеве Комментарий
PayUkraine * 0 zl с промокодом ZM225
(зачисление от 15 мин до
1 рабочего дня)
*1 PLN=5,945 UAH
при быстром переводе;
*2000 PLN = 451 €/11890 UAH;
Быстрый и дешевый
способ выслать деньги в Украину.
Отправить можно любую сумму до 4000 злотых в день
на карту Приватбанка.
TransferGo * 0 zl (ждать 3-4 рабочих дня);
* Быстрый перевод -14,99zl (ждать 30 мин)
1 PLN = 5.86 UAH
2000 PLN = 446 €/11,636 UAH;
6,16 Отправить можно только
злотые, при этом не самый выгодный курс за быстрый перевод.
TransferWise 20 zl при переводе 2000 злотых в евро;
48.51 zl / при переводе 2000 злотых в гривне
1 PLN=6,03 UAH
2000 PLN = 11,738 UAH/451 €
6,16

26,7

Неплохой курс, но высокие комиссии за перевод. PaySend 7 злотых (зачисление в течение 3 рабочих дней) 1 PLN = 5.98 UAH;
2000 pln = 11,920 UAH 6,16 Выгодный курс, но есть ограничения на сумму перевода.
Нет возможности зачисления в евро. EasySend 0 zl 2000 PLN = 450 € Кросс-курсы:

Злотый / доллар США — 0,249

(2000 злотых = 499 $)

злотый / евро — 0,228

(2000 злотых = 455 евро)

Не работают с гривной. Принимают переводы в злотых, но выплачивают или в долларах, или в евро. При этом кросс-курс не самый выгодный.

Как можно увидеть из данных таблицы, переводы во всех этих компаниях дешевле, чем банковские или переводы общеизвестных международных систем. При этом скорость проведения платежей не уступает – обычно в течение 10 минут деньги поступают на карту получателя (но возможны задержки до 72 часов), а оплатить перевод можно онлайн даже со смартфона и в любое удобное вам время. Немаловажный момент: еще до осуществления перевода пользователи знают обменный курс, что зачастую не известно при банковском переводе.

Недостатки: необходимо наличие банковских счетов/карт у получателя и отправителя, относительная новизна сервисов обуславливает невысокое доверие к компаниям, хотя такие компании функционируют в полном соответствии с требованиями законодательства стран, где зарегистрирован сервис.

В качестве итога: выбирая способ перевода из Польши в Украину, прежде всего, обращайте внимание на то, как часто у вас возникает необходимость перевести деньги (регулярно или разово), а также на вашу готовность подтвердить легальность пребывания на территории Польши и источник происхождения средств. Ну и на уровень финансовой грамотности, конечно, от которого зависит умение просчитать все нюансы сделки, возможные риски и правильность пользования предлагаемыми сервисами.

Мнения экспертов

Александр Стецко, начальник управления развития продуктов и проектов розничного бизнеса Банка Кредит Днепр

Польша продолжает оставаться лидирующим направлением входящих денежных переводов в Украину: в 2017 году из Польши было передано более 3,1 млрд долларов, а по итогам І квартала 2018 года – 865 млн долларов, что составляет около трети всех поступивших частных денежных переводов по официальным и неофициальным каналам.

По оценке Национального банка Польши более 80% средств попадают в Украину по неофициальным каналам, что объясняется не только их меньшей стоимостью, но и преимущественно краткосрочным характером трудовой миграции – в основном работники сами привозят заработанные средства либо передают их с коллегами.

15% средств передаются в Украину через международные платежные системы: Western Union, MoneyGram и другие. Также используются SWIFT-переводы со счета на счет или с карты на карту.

По данным банка Pekao SA из 13 млрд. злотых, которые в 2017 году заработали в Польше и перечислили на родину иностранцы, украинская часть составила около 90%. Поэтому польские банки закономерно выделяют украинских работников и студентов в отдельный перспективный клиентский сегмент и разрабатывают для них специальные предложения, в том числе по переводу средств.

Александр Саламанин, начальник управления ресурсных и комиссионных операций Банка КОНКОРД

Абсолютно легальным и безопасным способом отправки денежных средств, в т.ч. из Польши в Украину является банковский перевод через платежную систему.

Такой перевод можно осуществить как со счета на счет, так и без открытия счета.

Видео (кликните для воспроизведения).

Как у банков, так и у систем переводов тарифная политика зависит от множества факторов, и один перевод, но в противоположных направлениях для клиента будет стоить по разному. Неизменно будет только одно – оплату комиссии за перевод всегда осуществляет отправитель.

Источники


  1. Отсутствует Вирусные болезни растений и меры борьбы с ними / Отсутствует. — Москва: Мир, 2011. — 461 c.

  2. Шайдуллин, Б. Ваш друг — автомобиль. 400 практических советов по уходу за двигателем / Б. Шайдуллин. — М.: Урал-Пресс, 2003. — 304 c.

  3. Трейвас, Л.Ю. Болезни и вредители плодовых растений. Атлас-определитель / Л.Ю. Трейвас. — М.: Фитон+, 2016. — 398 c.
  4. 4 варианта перевода денежных средств на украину
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here