Бернард мейдофф на своей афере заработал больше 4 трлн руб

Важно и полезно по теме: "Бернард мейдофф на своей афере заработал больше 4 трлн руб" от профессионалов просто и понятно. Дочитайте статью до конца - это решит все вопросы. Если все-таки остались какие-либо вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

Аллен Стенфорд заработал на пирамиде Stanford Financial Group 455 млрд руб.

Автор: Виктория Барбаева. Специализация: экономика, финансы. Два высших образования: инженер и финансист. Экономист мебельной компании из Италии. Дата: 31 июля 2019. Время чтения 6 мин.

Stanford Financial Group – частная международная группа финансовых компаний, контролируемая Алленом Стэнфордом до 2009 года и работавшая по мошеннической схеме Понци. В 2011 году Стенфорд был обвинен в мошенничестве на сумму 7 млрд $ или 455 млрд руб. и осужден на 110 лет тюрьмы. Финансовый директор Джеймс М. Дэвис был обвинен в пособничестве мошенничеству и получил 5 лет тюрьмы. Главный инвестиционный директор провела в заключении 3 года. Группа обманула более 30 000 состоятельных инвесторов.

17 февраля 2009 году техасский миллиардер Аллен Стэнфорд, три его компаньона и два руководителя высшего звена были обвинены в «массовом» мошенничестве, когда агенты ФБР напали на офис, где располагалось его детище – пирамида Stanford Financial Group.

Что такое Stanford Financial Group

История пирамиды Stanford Financial Group начинается в 1980 году, когда Аллен Стэнфорд преобразовал страховую компанию, созданную его дедом в 1932 г., в финансовую. Основной вид деятельности – управления инвестициями. Прекратила свое существование в 2009 году.

Штаб-квартира располагалась в Хьюстоне, штат Техас. Организация имела 50 офисов в нескольких странах. В ее активы также входил Стэндфордский Международный банк. По заявлениям руководства, группа управляла активами на сумму 8,5 млрд $ или 552,5 млрд руб. для более чем 30 000 клиентов в 136 странах на шести континентах. Все они были обмануты.

Рис. 1. Штаб-квартира Stanford Financial Group

Компания была связана сетью личных и семейных связей. Финансовый директор Стэнфорда и его заместитель Джеймс Дэвис был его соседом по комнате в Бейлорском университете. Главный инвестиционный директор, Лаура Пендергест-Холт, выросла в церкви в Болдуине, штат Миссисипи, где Дэвис был учителем воскресной школы. Многие высокопоставленные чиновники были связаны друг с другом.

Через десять дней после обвинения в мошенничестве комиссия по ценным бумагам и биржам США изменила формулировку и обвинила Стэнфорда в превращении компании в «массивную схему Понци».

Справка! Схема Понци – это инвестиционная мошенническая схема, которая первоначально обещает инвесторам максимальную доходность при практически полном отсутствии рисков. При этом прибыль генерируется только для ранних инвесторов за счет финансирования новыми, которые к ней присоединяются. Таким образом, эта схема жизнеспособна ровно до тех пор, пока поток инвесторов не прекратится, после этого она сразу рухнет.

Схема работы пирамиды

Суть аферы Stanford Financial Group заключалась в предоставлении финансовых услуг нескольким дочерним компаниям, в частности, Stanford International Bank Limited. Услуги предоставлялись через «соглашение об услугах», которое открывало путь для вкладов инвесторов, которые должны были направляться по окольному маршруту в несколько мест назначения, включая дочерние компании, которые арендовали корпоративные самолеты, владели яхтами, финансировали крикетное поле, и счет в швейцарском банке, используемый для подкупа должностных лиц.

Рис. 2. Stanford International Bank

Если говорить простым языком, то группа привлекала деньги клиентов, обещая высокие проценты. По данным агентства Рейтерс:

  • до 2005 года – 10% годовых;
  • 2005-2006 годы – 7%;
  • после 2006 года – 5,375% годовых.

Для сравнения, банки США не предлагают клиентам выше 3%.

Первые годы проценты, действительно, выплачивались, что позволяло привлекать еще большее количество состоятельных клиентов. Потом поступающие суммы начали выводиться на подставные счета.

Смотрите видео об основных признаках финансовых пирамид:

Обвинения в мошенничестве

17 февраля 2009 комиссия по ценным бумагам обвинила Аллена Стэнфорда, Лауру Пендергеса-Холт и Дэвиса в мошенничестве на сумму 8 млрд $ или 520 млрд руб., посредством компании Stanford Financial Group, которая предлагала невероятные и необоснованные процентные ставки. Это привело федеральное правительство к замораживанию активов Аллена Стэнфорда, Stanford International Bank, Stanford Group Co и Stanford Capital Management. Кроме того, Стэнфордский Международный Банк ввел 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих обязательств.

18 и 19 февраля 2009 г. Эквадор и Перу приостановили операции местных подразделений Стэндфордского банка, а в Венесуэле и Панаме правительства арестовали активы подразделений. 19 февраля финансовый регулятор Мексики объявил, что ведет расследование в отношении местного отделения банка на предмет возможного нарушения финансового законодательства.

27 февраля 2009 г. Лаура Пендергест-Холт арестовали федеральные агенты в связи с предполагаемым мошенничеством. В тот день комиссия по управлению ценными бумагами заявила, что Стэнфорд и его сообщники, действуя по «схеме Понци», незаконно присвоили миллиарды долларов денег инвесторов и фальсифицировали записи СМБ, чтобы скрыть мошенничество. «Финансовая отчетность Стэндфордского Международного банка, включая его инвестиционный доход, является вымышленной», – представитель комиссии по управлению ценными бумагами.

Рис. 3. Лаура Пендергест-Холт

Окружной судья США Дэвид Годби заморозил все личные и корпоративные активы Стэнфорда.

В 2011 году в Хьюстоне состоялся аукцион собственности Аллена Стэнфорда. Особняк, где находилась штаб-квартира компании, был продан за 12,5 млн $ или 812,5 млн руб. Естественно, все средства, вырученные с продажи, пошли на возврат денег жертвам махинации. Хотя их, конечно, было недостаточно, чтобы покрыть всю сумму.

Аферист Аллен Стэнфорд был приговорен к 110 годам тюрьмы за семимиллиардную схему Понци, одну из крупнейших в истории США (изначально обвинения предъявлялись на 8 млрд $, но были снижены до 7 млрд $ или 455 млрд руб.).

Джеймс М. Дэвис – бывший финансовый директор Stanford Financial Group ‒ был приговорен к пяти годам тюрьмы за участие в финансовом мошенничестве. Он признал себя аферистом и сообщил, что знал о нецелевом использовании средств и помогал держать это в тайне. Дэвис был также приговорен к трем годам контролируемого освобождения и штрафу в размере 1 млрд $ или 65 млрд руб. Был освобожден 24 июля 2017 года

Читайте так же:  Освещение мест общего пользования, расчет стоимости

Рис. 4. Джеймс М. Дэвис

Примечание! В Китае с мошенниками не церемонятся. Ван Фэн за мошенническую схему с муравьиными фермами был казнен в 2007 году.

Лаура Пендергест-Холт – бывший главный инвестиционный директор Стэнфордской финансовой группы, была обвинена в препятствовании расследованию мошенничества и заговоре с целью воспрепятствования правосудию. Признала себя виновной и была приговорена к трем годам лишения свободы с последующим испытательным сроком на три года. Освобождена 23 апреля 2015 г.

[2]

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Афера Бернарда Мэдоффа

21.12.2009 | Алякринская Наталья , Докучаев Дмитрий | № 46, 47 от 21 декабря 2009


События года по версии The New Times



«Пирамиды — как паразиты: они неистребимы!» Дело Бернарда Мэдоффа уже окрестили «аферой века» — общие потери инвесторов составили $65 млрд. Окружной суд Нью-Йорка приговорил 71-летнего Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения. Сейчас в США один за другим проходят аукционы по распродаже имущества бывшего «короля Уолл-стрита». О том, как Мэдоффу удалось обмануть стольких людей, — The New Times расспрашивал главного российского эксперта в области пирамидостроения, экс-главу МММ Сергея Мавроди

Фонд Madoff Investment Securities был основан в 1960 году. Как вы полагаете, Мэдофф изначально собирался зарабатывать на пирамидальных схемах?
Мэдофф на протяжении всех этих лет выплачивал стабильно высокие проценты — больше чем кто бы то ни было. Такого не бывает. Что бы там ни говорили, финансовый рынок — это в значительной степени рулетка, везение. Не может быть в принципе, чтобы кому-то так долго везло. Так что ответ однозначен: да, он изначально и сознательно выбрал строительство финансовой пирамиды.

Убытки фонда Мэдоффа объясняются только кризисом или сыграли свою роль другие факторы?
Убытки не имеют никакого значения. В пирамидах действуют иные законы — динамические. Пирамида убыточна с самого момента своего рождения, но это не мешает ей прекрасно существовать долгие годы и даже десятилетия! Пример Мэдоффа, кстати, это убедительно подтвердил: время жизни пирамид гораздо больше, чем принято думать. Значение имеет только скорость, а не «убытки». Это как велосипед: можно только ехать, остановка — падение. Ну так и не надо останавливаться: вперед! Мэдоффа погубил, конечно же, кризис. Подул встречный ветер. Ураган! Скорость движения его велосипеда сначала резко замедлилась, и в конце концов он вообще остановился и упал. Новых клиентов практически не стало, а у старых начались проблемы, и они стали срочно забирать свои деньги. На том все и кончилось.

Мэдофф обещал вкладчикам гарантированный доход, причем в два раза более высокий, чем принято в Америке. Как можно в условиях рынка сдержать такие обещания? На что он рассчитывал?
Как раз пример Мэдоффа продемонстрировал на практике, что с помощью пирамиды сдерживать такие обещания можно! Выплачивал же он все до этого, причем десятилетиями. Многие в Америке сейчас это признают. Но если время жизни пирамиды исчисляется десятилетиями, то так ли она плоха? Чем она хуже, скажем, того же банка? Они же тоже не вечны, несмотря на все свои «инвестирования» и «гарантирования». И при крахе банка клиенты тоже все теряют.

[3]

Вас послушать, так получается, что финансовая пирамида — это сущее благо.
Пирамида по сути своей — паразит. Она паразитирует на других, здоровых структурах, занимающихся реальными делами. Но во-первых, раз паразиты существуют в природе, значит, они зачем-то нужны. И если всех их перебить, то экосистема нарушится и не известно еще, что будет. А во-вторых, если их немного, то и вреда от них тоже немного. Проблемы начинаются, когда их количество превышает некую критическую массу. Короче говоря, участвуя в правильно и основательно построенной пирамиде (типа той, что создал Мэдофф), вы действительно можете получать сверхдоходы в течение очень долгого времени. Но имейте в виду: вы фактически паразитируете на других членах общества. Если у вас нет никаких моральных проблем в этой связи — участвуйте на здоровье!

В чем главная ошибка Мэдоффа?
Он не предвидел кризиса. А потом у него просто нервы сдали, когда начались проблемы. Все наверняка можно было еще продолжать. Попытаться договориться с клиентами, сославшись именно на кризис. Сейчас у всех проблемы с возвратами кредитов. Ну и что? Пролонгируют же их банки, идут навстречу заемщикам. Все же всё понимают, никто не хочет свои деньги терять. Что толку, если ты на него в суд подашь и разоришь? Я называю это «синдромом Кириенко», который в 98-м году пришел, увидел, перепугался — и объявил дефолт. Я до сих пор считаю, что ГКО спокойно бы существовали и дальше, если бы не этот финансовый вундеркинд, так ничего и не понявший. Но это так, к слову.

Однако Мэдофф глубоко раскаялся в содеянном — так он говорил на суде — и чувствует себя виноватым перед обманутыми вкладчиками.
В январе, находясь под домашним арестом, Мэдофф попытался отправить родным посылку с наручными часами и несколькими украшениями на $1 млн. Она была перехвачена, а Мэдофф возвращен в тюрьму. Вдумайтесь: человек, ворочавший десятками миллиардов, рискует свободой из-за жалкого миллиона. Это подтверждает мою гипотезу, что нервы сдали. Он даже не подготовился: ничего не припрятал и не передал родным. Раскаяние и признание в грехах было спонтанным. А потом опомнился, да поздно! Вчера были миллиарды, а сегодня арестовали все — и жить буквально не на что. Вот и начал часы в посылки паковать.

Считается, что в США строгая система контроля за финансовыми рынками. Как она пропустила такое крупное нарушение?
Да, считалось — до дела Мэдоффа. Однако выяснилось, что это не так. Но следует объективности ради признать: если человек знает систему контроля изнутри (а Мэдофф был ведь даже консультантом SEC — Комиссии по ценным бумагам и биржам), то, конечно же, он ее преодолеет. Теперь SEC должна сделать выводы из случившегося.

Читайте так же:  Сколько стоит собрать первоклассника в рф, сша, германии и других странах

А как можно предотвратить создание таких пирамид?
Никак! Я уже говорил про паразитов: они неистребимы! Все, что можно сделать, это регулировать их численность. И не более. Да, можно настроить систему контроля так, чтобы вариант Мэдоффа больше не повторился. Но появится другой вариант, доселе невиданный, и он опять застанет всех врасплох.

Как вы относитесь к приговору Мэдоффу — 150 лет тюрьмы?
Думаю, отсидит Мэдофф пару годочков, а остальные 148 ему скинут «за примерное поведение» или в связи с тем, что он больше «не представляет никакой опасности для общества». И все будут этим довольны. Потому что весь этот процесс показушный. Фарс просто! Если человеку 71 год, не все ли равно, сколько ему давать: 12 лет (как адвокат просил) или 150? Но если 12 дадут — обманутые инвесторы скажут, что мало, а 150 — они довольны. А штраф $171 млрд — это что как не показуха? Назначили бы уж $171 трлн, какая разница! Все равно таких денег не существует в принципе.

На что могут рассчитывать вкладчики пирамиды Мэдоффа: получат ли они какую-либо компенсацию?
У Мэдоффа изъяли имущества и сбережений на $800–900 млн. Вот и все, на что они могут рассчитывать. Но хочу обратить внимание на следующее: почему все льют слезы по вкладчикам Мэдоффа, но не вспоминают о разорившихся клиентах Freddie Mac и Fannie Mae или AIG? И руководители их, насколько я знаю, большей частью прекрасно себя чувствуют и в тюрьме не гниют. А почему, собственно? Только потому, что эти структуры не были пирамидами? Интересно, легче ли от этого тем, кто потерял там свои деньги?

Бернард Мейдофф на своей афере заработал больше 4 трлн руб.

Автор: Матушевская Лариса. Экономист. Опыт работы на руководящих должностях в производственной сфере. Дата: 24 июня 2019. Время чтения 10 мин.

Самая крупная финансовая афера в Америке, за которой стоял Бернард Мейдофф, была раскрыта в декабре 2008 года. На протяжении 13 последних лет Madoff Securities International не инвестировала средства клиентов, а работала по принципу пирамиды. Известные банки, фонды, благотворительные организации, знаменитости, политики и даже бизнесмены и финансисты вкладывали в хедж-фонд афериста миллионы в надежде получить 12–13% прибыли. Но на фоне кризиса 2008 г. финансовый пузырь лопнул, и у «разбитого корыта» оказались до 3 млн клиентов со всех континентов. Официально ущерб оценивается в 64,8 млрд $. Организатор схемы за мошенничество, отмывание денег и лжесвидетельство приговорен к 150 годам лишения свободы. Долги лжеинвестиционного фонда погашены так и не были, а деятельность Бернарда Мейдоффа признана самой крупной финансовой аферой в истории.

Афера Бернарда Мейдоффа, признанная самой крупнейшей в истории Уолт-стрит, в полной мере показала беспомощность американских финансовых регуляторов и нечистоплотность бизнеса. На протяжении почти 20 лет крупнейшие банки и фонды, дельцы и политики, европейские аристократы и голливудские знаменитости, и даже мафиозные структуры несли деньги в инвестиционный фонд мошенника. Ни на секунду никто не усомнился в уровне защиты и безопасности денег. Когда финансовая пирамида лопнула, серьезно пошатнулась вера в сохранность американских рынков, исчез стимул к инвестированию. После проведенного расследования названа официальная задолженность Madoff Securities – 50 млрд $ (неофициальная может быть в 3–5 раз больше). Но пострадали не просто 3 млн клиентов Мейдоффа, финансовая система Штатов получила серьезный удар мирового масштаба.

Как все начиналось

Отказать Bernard Lawrence Madoff в гениальности невозможно. Историю успеха финансиста называют воплощением в жизнь американской мечты. Открытая на собственные средства в 1960 г. 22-летним парнем фирма Bernard L. Madoff Investment Securities LLC быстро стала популярной среди желающих заработать на инвестициях.

Изначально компания занималась вкладыванием денег клиентов в «розовые листы».

Справка! Котировки закрытых и небольших компаний, не удовлетворяющих листингу на Нью-Йоркской фондовой бирже, печатались на тонких розовых листах. Отсутствие информации об отчетности и аудит таких компаний делают инвестиции слишком рискованными.

Однако Madoff Securities стала крупнейшем игроком не из-за сомнительных 5-долларовых сделок на внебиржевом рынке, а по причине введения компьютеризированного трейдинга. Именно фирма Мейдоффа первой перешла полностью на электронный учет, что позволило совершать до 5-6% всех сделок на Нью-Йоркской бирже.

Рис. 1. Штаб-квартира NASDAQ

В дальнейшем технологии, примененные гениальным финансистом, легли в основу NASDAQ – американской биржи, специализирующейся на акциях высокотехнологичных компаний. Сам Мейдофф вошел в совет директоров «Насдак», а в начале 90-х стал его председателем. Его называют отцом NASDAQ. Риски, связанные с внебиржевой торговлей, окупались высокой доходностью. Достаточно назвать только часть первых компаний, акциями которых торговали через биржу, – Microsoft, Dell, Apple.

Управлять самостоятельно расширяющимся собственным бизнесом Бернард не мог. Поэтому он превратил свою империю в семейное предприятие. К управлению деятельностью Madoff Securities были привлечены:

  • младший брат Питер;
  • племянники Роджер и Шон;
  • сыновья Эндрю и Марк.

Вице-президентом компании числилась его супруга Рут, но делами по факту она не занималась.

Рис. 2. Архивное семейное фото, с женой и сыновьями

Как успешный бизнес стал финансовой пирамидой

Недостатка в клиентах Мейдофф не испытывал. Большие обороты в компании и руководство NASDAQ сделали его миллионером и легендой Уолл-стрит.

«Я сумел заработать для себя, сумею заработать и для вас,» – принцип, на котором строился успех мошенника. Но на тот момент речи об афере еще не шло.

Идея создать пирамиду появилась только в начале 90-х. На принятие такого решения повлияло 2 фактора:

  1. Паника на бирже в 1987 году после падения индекса Доу-Джонса, вследствие чего Бернард вынужден был искать новые пути заработка.
  2. Предложение крупных инвесторов на фоне неразберихи на рынке преумножить их средства.
Читайте так же:  Мобильный банк сбербанка список ussd-команд и тексты смс-сообщений на номер 900

Отказать клиентам он не смог. Ведь на тот момент бытовало мнение, что «…если Бернард говорил, что он чего-то не смог сделать, следовало понимать, что этого не может сделать никто». Единственной возможностью обеспечить на тот момент высокую доходность был обман. И он на него пошел.

Деньги клиентов не инвестировались, а просто перечислялись на личные счета афериста, открытые в банке Chase Manhattan Bank. Тем временем Мейдофф объявил, что придумал новую схему инвестирования, сложную для понимания, но обеспечивающая высокую доходность.

Рис. 3. Клиенты афериста

Ключом к успеху стала его репутация. Так как аферист был вхож в кабинеты первых лиц государства, активно занимался благотворительной и общественной деятельностью, в том числе финансированием предвыборных кампаний известных политиков-демократов, никто не усомнился в честности финансиста. Обещанные 12–13% прибыли он выплачивал за счет притока новых средств. А желающих вложить деньги в инвест-фонд Мейдоффа становилось все больше.

Кстати, стать клиентом Madoff Securities было довольно сложно. Отбор проводился по критериям, разработанным самим аферистом. А некоторые финансово-инвестиционные фонды из Европы были убеждены, что имеют эксклюзивные права. Сам мошенник надеялся, что когда ситуация на фондовом рынке улучшится, он вложит средства клиентов в прибыльные акции и вернется к честной деятельности.

Но финансовая пирамида оказалась невероятно прибыльной схемой, и отказаться от нее он уже не смог.

Разоблачение, или жертва доноса

Как ни странно, ни отсутствие официальной отчетности, ни информации, как именно «генерирует деньги» мошенник, не заставили клиентов задуматься.

Тем, кто задавал вопросы, Мейдофф резко отвечал: «Если вам не нравится то, что я предлагаю, забирайте деньги».

Когда в 2001 году ему сделали выгодное предложение о покупке Madoff Securities за 1 млрд $, делец был вынужден отказаться, так как опасался, что во время аудиторской проверки выявятся мошеннические схемы.

Впервые о том, что деятельность Бернарда Мейдоффа – это финансовая пирамида, заявил аналитик Гарри Маркополус в 2000 году. Но посланные им расчеты «Комиссией по ценным бумагам и биржам» были проигнорированы.

Позже в 2010 г. Маркополус опубликовал книгу No One Would Listen, где описал все нюансы аферы Мейдоффа.

Лимит доверия Бернарда был безграничный. Но после нескольких обращений аналитика к прессе и властям мошенник стал более осторожным. Для изображения деловой активности он открывает счета в разных банках и переводит деньги между ними, выписывая липовые отчеты.

Первые признаки краха мошенник почувствовал еще в 2002 году, когда привлеченных средств не стало хватать на выплату «дивидендов». Точку в истории пирамиды Бернарда Мейдоффа поставил финансовый мировой кризис 2008 г. Несколько инвесторов потребовали вернуть вложенные средства в размере 7 млрд $, но на счетах афериста такие суммы отсутствовали. Уже в преддверии конца он начал выплачивать деньги своим родным, но признаться в мошеннических действиях не мог.

«Это было кошмаром. Представьте, я каждый вечер приходил домой и не мог сказать ни жене, ни сыновьям, ни брату о том, что над моей головой повис топор», – признался позже предприимчивый финансист.

Когда давление инвесторов стало серьезным, предприниматель понял, что удержать в тайне аферу не получится. Чтобы вывести из-под удара близких, он объявил о преждевременной выплате бонусов.

Рис. 4. С сыновьями Эндрю и Марком

Однако сыновья, которые трудились в легальных подразделениях, не поняли, для чего он это делает, и приехали в особняк отца с требованиями объяснений.

Интересный факт! Сыновья Мейдоффа воспринимали богатство как должное. Могли спокойно слетать на выходные на рыбалку на частном самолете.

Тем не менее, известие о том, что предприимчивый отец зарабатывал на пирамиде, привело их к странным выводам. Сразу же после общения с Бернардом они отправились к адвокату с поручением связаться с властями. 11 декабря 2008 г. Мейдофф старший был арестован.

Неизвестно, сколько бы еще работала эта афера Бернарда, если бы не финансовый кризис и донос собственных сыновей.

Пострадавшие и убытки

В общей сложности клиенты вложили в фирму мошенника 64,8 млрд $, и это цифра выявленных убытков во время следствия. По данным аналитика Гарри Маркополуса, зарубежные инвесторы перечисляли деньги через оффшорные счета, таким способом уходя от высоких налогов в своих странах. Кроме этого, инвестировали в Madoff Securities средства, заработанные нечестным путем, в том числе доходы мафиозных структур и наркоторговцев. Поэтому реальные убытки могут быть в 3–5 раз больше, чем объявленные официально.

Когда во время судебного процесса зачитывали список пострадавших от аферы Мейдоффа, это было похоже на лекцию на тему «Кто есть кто в финансовом мире».

Среди его клиентов отмечены:

  • мировые банки;
  • благотворительные и инвестиционные фонды;
  • политики и чиновники.

Среди знаменитостей названы:

  • Стивен Спилберг;
  • актер Кэвин Бэйкон и актриса Кира Сеожвик;
  • миллиардер Джозеф Сафра;
  • члены семей владельцев L’Oreal и «Живанши»;
  • Филипп Жуно – муж принцессы Монако и пр.

Для погашения убытков супруга Бернарда Рутт продала апартаменты на Манхэттене, дом в Палм-Бич и во Франции, самолет и яхту, личные драгоценности.

Рис. 5. Рутт сменила фамилию и пристрастилась к алкоголю

Но даже после распродажи имущества остались долги в размере 50 млрд $. Поражает список самых крупных жертв и их убытков.

Таблица 1. Самые крупные убытки от аферы Мейдоффа

Наименование Вид деятельности Страна, город Размер ущерба, $
Fairfield Sentry Ltd Инвестиционный фонд США, Нью-Йорк 7,3 млрд
Kingate Global Fund Ltd Хедж-фонд Бермудские острова 2,8 млрд
Tremont Holdings Inc’s Rye Investment Management Консалтинговая компания США, Нью-Йорк Около 3 млрд
Banco Santander Банковская группа Испания 3,1 млрд
HSBC Банк, крупнейший финансовый конгломерат Великобритания, Лондон 1 млрд
Royal Bank of Scotland Холдинговая компания Шотландия, Эдинбург 600 млн
BNP Paribas Один из сильнейших банков мира Франция, Париж 460 млн
Robert I. Lappin Charitable Foundation Благотворительный фонд США, Бостон Банкрот
Центральный банк Республики Корея Национальный банк Южная Корея 63 млн
Читайте так же:  Предоставление льгот пенсионерам мвд

Следствие над мошенником длилось полгода. В июне 2009 года Бернард Мейдофф признан виновным по всем 11 пунктам обвинения, в том числе в мошенничестве, лжесвидетельстве, отмывании денег. За организацию финансовой пирамиды ему назначили наказание в виде лишения свободы на 150 лет – максимальный срок в Америке.

Рис. 6. Задержание мошенника

В 2019 году аферисту исполнилось 81 год. Он прекрасно понимает, что никакие обстоятельства не изменят его судьбу. Но Бернард на нее и не сетует. Он даже за решеткой дает платные консультации по поводу инвестирования средств, а также организовал собственный «мини-бизнес» по продаже горячего шоколада в колонии.

И это более лояльное наказание, так как другие участники, прямо или косвенно причастные к афере, поплатились куда серьезнее:

  1. Старший сын Марк, проходивший по делу свидетелем, в 2009 г. получил обвинение в незаконной покупке недвижимости на сумму 66 млн $. В декабре 2010 года его нашли повешенным в собственной квартире.
  2. Младший Эндрю скончался в возрасте 48 лет от рака в 2014 году.
  3. Тьерри де ла Вильюше – французский аристократ, активно привлекающий деньги европейской элиты в бизнес Мейдоффа, после раскрытия аферы покончил с собой – он выпил повышенную дозу снотворного и вскрыл себе вены.
Видео (кликните для воспроизведения).

Кстати, после раскрытия финансовой пирамиды МММ жизнь самоубийством покончили 50 человек.

Рис. 7. Кадр из фильма «Лжец. Великий и Ужасный»

Остается непонятным, почему сам Бернард отделался только тюремным сроком. Ведь он играл в опасную игру неимоверной сложности и втянул в свою аферу сильнейших мира сего. И об этом открытым текстом говорится в книге Гарри Маркополуса, а также в фильме «Лжец. Великий и Ужасный», снятом НВО в 2017 году по мотивам книги журналистки Дианы Энрикес.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Самые крупные финансовые аферы

Москва, 18 июня — «Вести.Экономика». Глава медицинского стартапа Theranos Элизабет Холмс выплатит $500 тыс. из-за расследования Комиссии по ценным бумагам США (SEC) по делу об обмане инвесторов. Об этом говорится на сайте SEC.

Власти обвинили Холмс и бывшего президента Theranos Рамеша Балвани в привлечении более $750 млн средств инвесторов обманным путем.

По данным SEC, они преувеличивали или лгали насчет технологий и финансовых показателей компании в презентациях для инвесторов и статьях в медиа.

Основанная в 2003 г. компания Theranos занимается разработкой оборудования для клинических анализов крови.

Однако примерно с 2015 г. стартап использовал для проведения тестов устройства конкурентов, выяснилось в ходе расследования.

Это далеко не первая мошенническая схема, которую используют в бизнесе. Ниже мы расскажем о 10 самых крупных аферах в бизнесе.

1. Чарльз Понци (Securities Exchange Company)

Ущерб : порядка $20 млн

Приговор : 5 лет тюремного заключения

Вид мошенничества : финансовая пирамида

Предприятие было зарегистрировано в Бостоне и названо «Компания по обмену ценных бумаг» («The Securities Exchange Company»). Оно занималось арбитражными сделками.

Компания выдавала долговые расписки, в которых обязывалась выплатить на каждые полученные $1000-1500 через 90 дней.

Весной 1920 г. Понци передал управление компанией 18-летней Люси Мартелли. Сам он, между тем, купил дорогой особняк в престижном квартале.

Пирамида рухнула летом 1920 г. вследствие иска одного из вкладчиков по имени Дэниелс, который потребовал 50% прибыли от компании Понци.

По законодательству того времени такой иск разрешал заморозить средства Понци, которые находились на счетах в банках. 26 июля Понци объявил о временной приостановке приема вкладов в связи с проверками налоговиков.

Это было ошибкой, вкладчики побежали толпой забирать деньги. 12 августа 1920 г. Понци был задержан в связи с результатами проверки, выявившей задолженность в 7 млн, а средств на счетах — 4 млн.

25 октября 1920 г. фирму Понци признали банкротом, а 30 октября Чарльз Понци был осужден на пять лет.

2. Бернард Эбберс (WORLDCOM)

Ущерб : $100 млрд

Приговор : 25 лет тюремного заключения

Вид мошенничества : ложная финансовая отчетность

25 июня 2002 г. WorldCom заявила о $3,85 млрд бухгалтерских неправильных заявлениях (число в конечном счете выросло до $11 млрд).

Это дало начало к ряду расследований и процессуальных действий, которые сосредоточились на Эбберсе, бывшем генеральном директоре WorldCom.

В 2005 г. Эбберс был осужден за мошенничество и соучастие в преступлении в результате ложной финансовой отчетности WorldCom.

В настоящее время Эбберс отбывает 25-летний тюремный срок в Оукдейлском федеральном исправительном комплексе в Луизиане.

3. Джордан Белфорт (STRATTON OAKMONT)

Приговор : 22 месяца тюрьмы и штраф $100 млн

Вид мошенничества : манипуляции на рынке

В 1990-х гг. он основал брокерскую фирму Stratton Oakmont, занимавшуюся продажей дешевых акций по телефону, которая убеждала инвесторов заключать мошеннические сделки.

Stratton Oakmont имела в штате более тысячи сотрудников, проводила финансовые операции с общим оборотом более миллиарда долларов, включая IPO обувной компании Стива Мэддена.

Белфорт был осужден в 1998 г. за мошенничество и отмывание денег.

После сотрудничества с ФБР он провел 22 месяца в тюрьме, что привело к потерям его инвесторов в размере около $200 млн.

Белфорт был приговорён к выплате $110,4 млн, которые он обманом получил от своих клиентов.

4. Джеймс Пол Льюис-младший (FINANCIAL ADVISORY CONSULTANTS)

Приговор : 30 лет в тюрьме и штраф $156 млн

Вид мошенничества : финансовая пирамида

Джеймс Пол Льюис-младший управлял одной из самых больших и самых длинных пирамид в истории Соединенных Штатов.

Приблизительно за 20 лет Льюис получил приблизительно $311 млн от инвесторов. Он обещал высокие доходы.

[1]

При этом деньги инвесторов были направлены на финансирование его собственного разгульного образа жизни и покупку дорогих подарков его женщинам.

Уловка, которой управлял Льюис, была классической пирамидой: в этой схеме новые инвесторы вносят деньги, которые перераспределяются более ранним инвесторам (включая самого Льюиса).

Читайте так же:  Какие льготы от государства получают семьи с двумя детьми

В 2006 г. он был осужден за отмывание денег.

5. Майкл де Гусман (BRE-X MINERALS)

Вид мошенничества : ложные данные о запасах золота

В 1993 г. Майкл Гусман объявил о найденном месторождении Бусанг.

Первоначально запасы золота были оценены в 30 млн унций, потом в 70 млн, а затем — 200 млн унций.

По некоторым данным, уникальное месторождение содержало 3-4% от мировых запасов золота.

За последующие три года цена компании Bre-X Minerals выросла с $1 млрд до $6 млрд. Акции были нарасхват.

В конце концов Bre-X образует товарищество с Freeport-McMoRan, компании из США, работающей в провинции Ириан-Джая.

Перед тем как принять обязательства, Freeport настаивает на проведении нового аудита и перепроверки всех данных.

Результаты ошеломили: месторождение Бусанг не является месторождением.

Скважины не подтверждают запасы, и вообще нет там золота.

По результатам аудита акции компании, совокупной ценой около $6 млрд, обесценены в ноль, а главный геолог компании по странному совпадению за неделю до окончания проверки выпал из вертолета.

6. Сэм Иcраэль III (BAYOU HEDGE FUND GROUP)

Приговор : 20 лет тюрьмы и штраф $200 млн

Вид мошенничества : гарантировал нереалистичные доходы

Сэм Исраэль Третий работал исполнительным директором венчурного фонда Bayou, который весьма преуспевал.

К 2005 г. фонд аккумулировал уже более $2 млрд.Между тем, никаких реальных доходов Bayou не имел. Исраэль

Третий использовал классическую пирамидную махинацию: он брал деньги новых инвесторов в качестве обеспечения доходов инвесторов, пришедших ранее.

Когда эта пирамида лопнула, потери доверчивых вкладчиков зашкаливали за несколько сот миллионов долларов.

Суд признал Исраэля виновным в причинении ущерба, оцениваемого в $350 млн.

7. Джозеф Наччио (QWEST COMMUNICATIONS INTERNATIONAL)

Приговор : 6 лет тюрьмы

Вид мошенничества : инсайдерская торговля

Бывший президент американской телекоммуникационной компании Qwest Джозеф Наччио (Joseph Nacchio) 20 апреля 2007 г. был признан виновным по 19 пунктам обвинения в инсайдерской торговле.

В ходе проходивших в Денвере судебных разбирательств было установлено, что Наччио виновен в продаже акций компании Qwest Communication на сумму около $50 млн.

Он принял это решение, после того как к нему поступила конфиденциальная информация, что компания не сможет достичь установленных финансовых целей.

8. Барри Минков (ZZZZ BEST INC.)

Приговор : 25 лет тюрьмы и штраф $26 млн

Вид мошенничества : финансовая пирамида

В 1987 г., когда Барри исполнилось 20 лет, капитализация его компании ZZZZ Best составляла $280 млн, а стоимость пакета Минкова оценивалась в $100 млн.

О своем успехе предприниматель читал лекции, выступал на шоу Опры Уинфри и писал книги.

В 1988 г. журналисты выяснили, что компания Минкова фактически не существует, а для выхода на IPO тот подделал несколько десятков тысяч документов.

9. Кеннет Лей и Джеффри Скиллинг (ENRON)

Приговор : Скиллинга приговорили к 24 годам тюрьмы и штрафу в $45 млн

Вид мошенничества : фальсификация финансовых показателей

Скиллингу было предъявлено обвинение в 35 эпизодах мошенничества, операций с ценными бумагами на основе внутренней информации и еще целом ряде преступлений, связанных с крахом Enron. Вину свою Джеффри не признал ни по одному пункту.

Одним из главных козырей обвинения был доказанный факт продажи Джеффри акций Enron на общую сумму $60 млн, сделал это Скиллинг уже после ухода из корпорации.

Разумеется, представители обвинения заявили, что Джеффри знал о неминуемом банкротстве компании и использовал это знание вопреки всем законам о валютных операциях.

10. Берни Мейдофф (BERNARD L. MADOFF INVESTMENTS SECURITIES LLC)

Приговор : 150 лет в тюрьме и штраф в $170 млрд

Вид мошенничества : финансовая пирамида

Финансовая пирамида, организованная Бернардом Мейдоффом, по предварительным оценкам специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших составляет от одного до трех миллионов человек и несколько сотен финансовых организаций, ущерб оценивается в сумме около $64,8 млрд.

10 декабря 2008 г. Мейдофф, как утверждают, сказал своим сыновьям, Эндрю и Марку, что его бизнес — «одна сплошная большая ложь» по схеме Понци.

При этом фонд Мейдоффа приносил своим клиентам прибыль на уровне 10-13% годовых и не обещал более.

Сыновья передали эту информацию властям. На следующий день Федеральное бюро расследований арестовало Мейдоффа, еще через 5 дней его счета были заморожены.

Оказалось, что Madoff Securities не занимался инвестициями доверенных ему средств по меньшей мере в течение последних 13 лет. Под влиянием обострения мирового финансового кризиса в ноябре-декабре 2008 г. несколько крупных инвесторов обратились к Мейдоффу с просьбой возвратить вложенные средства или иное имущество на общую сумму $7 млрд, но Мейдоффу нечем было платить — пирамида лопнула.

Видео (кликните для воспроизведения).

Задолженность компании составляет примерно $50 млрд. Часть инвесторов, журналистов и экономистов сомневаются, что Мейдофф смог провернуть это дело в одиночку, и настаивают на поиске пособников.

Власти США полагают, что фонд Мейдоффа не совершил ни одной сделки на бирже за все время своего существования, так как они не смогли найти в базе данных сведений ни об одной из сделок, указанных в отчетности фонда.

Источники


  1. Редакторы Б. Льюин, Кассимерис Л., Лингаппа В. П., Плоппер Д. Клетки; Бином. Лаборатория знаний — , 2011. — 952 c.

  2. Нетрадиционные уроки по биологии в 5-11 классах. — М.: Учитель, 2004. — 823 c.

  3. Алексей, Геннадиевич Лебедев Готовимся к экзамену по биологии / Алексей Геннадиевич Лебедев. — М.: Мир и Образование, 2007. — 811 c.
  4. Бернард мейдофф на своей афере заработал больше 4 трлн руб
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here