Как сэкономить на стоматологии с налоговым вычетом на лечение зубов

Важно и полезно по теме: "Как сэкономить на стоматологии с налоговым вычетом на лечение зубов" от профессионалов просто и понятно. Дочитайте статью до конца - это решит все вопросы. Если все-таки остались какие-либо вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

Как получить налоговый вычет за лечение зубов

Все граждане РФ сталкиваются с необходимостью проводить стоматологическое лечение. Чаще всего мы обращаемся за такой стоматологической помощью как опломбирование и ортопедия. При этом получая квалифицированную помощь, мы упускаем из виду возможность получить положенный нам по закону налоговый вычет.

Согласно ст.219 НК РФ каждый официально трудоустроенный гражданин имеет право получить налоговый вычет, вернув тем самым часть потраченных на лечение зубов средств. Величина компенсации составляет 13% от полной суммы лечения. Возврат денежных средств осуществляется за счет возврата величины подоходного налога.

Условия и порядок получения компенсации за лечение

Для получения данного вида компенсации гражданину необходимо соответствовать следующим критериям:

  • Иметь постоянное место работы с официально выплачиваемой заработной платой, из которой сотрудниками бухгалтерии по месту работы ежемесячно будет удерживаться сумма в 13%;
  • Иметь квитанцию (чек) или любые другие документы, свидетельствующие об оплате услуг в стоматологической клинике.

Для получения возмещения необходимо подготовить следующие документы:

  • Декларация, заполненная по форме 3-НДФЛ – предоставляется в органы налоговой инспекции в конце налогового отчетного периода. В данном случае срок подачи декларации не ограничивается 30 апреля, подавать документ можно на протяжении всего года;
  • Справка о доходах, заполненная по форме 2-НДФЛ – предоставляется по итогам отчетного года, учитываются доходы со всех мест работы, где заявитель работал в течение последнего года;
  • Копия идентификационного кода (ИНН);
  • Копия паспорта, включая страницу с пропиской;
  • Копия лицензии стоматологической клиники, подтверждающей возможность ведения медицинской деятельности в данном направлении;
  • Заявление на имя начальника службы налоговой инспекции по месту фактической прописки на предоставление социальной компенсации;
  • Заявление на имя начальника службы налоговой инспекции по месту фактической прописки на возврат подоходного налога, который перечисляется на личный счет заявителя;
  • Документы, которые подтверждают расходы на лечение зубов.

При самостоятельном оформлении декларации 3-НДФЛ нужно аккуратно заполнять документ, причем заполняются лишь те листы, которые соответствуют конкретному налоговому вычету.

Получить налоговый вычет после оказанной стоматологической помощи можно, если:

  • Оплата за профилактический осмотр зубов в медицинском учреждении производилась заявителем лично за себя или за ближайших родственников (родители, супруги, дети, не достигшие 18 лет);
  • Медицинское учреждение, предоставляющее гражданам стоматологические услуги, находится на территории РФ;
  • Медицинское учреждение, предоставляющее гражданам стоматологические услуги, имеет соответствующую лицензию, позволяющую осуществлять данный вид медицинской деятельности;
  • Оплаченные заявителем услуги входят в отдельный перечень медицинских услуг, воспользовавшись которыми граждане рассчитывают получить налоговый вычет. Перечень услуг отражен в Постановлении Правительства РФ №201 от 19.03.2001 г.

При оплате медицинских препаратов и стоматологических услуг, которые предоставляются детям, находящимся под опекой или усыновленным детям, а также детям старше 18 лет и дальним родственникам (бабушка, дедушка и т.д.), то потраченные денежные средства не будут включены в налоговый вычет.

Если при лечении зубов стоматолог назначает пациенту дополнительные медицинские препараты, то рецепт на покупку медикаментов должен быть оформлен на бланке ф. 107-1/у. Врач должен выписать рецепт в 2-х экземплярах, заверить их подписью, своей личной печатью, а также печатью медицинского учреждения, относящегося к системе здравоохранения. Один экземпляр рецепта предоставляется фармацевту при покупке необходимых лекарственных средств, а второй, на котором присутствует надпись «Для налоговых органов РФ» – передается в службу налоговой инспекции вместе с ИНН и декларацией.

Величина вычета

Величина вычета рассчитывается за каждый календарный год. Поскольку опломбирование и ортопедическая стоматология – услуги, которые не относятся к самым дорогостоящим видам лечения, максимальная сумма лечения не может превышать 120.000 руб. Т.е. если лечение зубов обошлось пациенту в 120.000 руб., то максимальная величина вычета составит 15.600 руб. (13% от общей стоимости лечения). Это максимальная сумма, которую пациент сможет вернуть.

Сумма в 120.000 руб. определена законодательством РФ и применяется в отношении всех социальных вычетов, за исключением благотворительности и слишком дорогостоящего лечения зубов. Если в результате расчетов оказалось, что существуют остатки по недополученному вычету, они не переносятся на следующий календарный год.

За какой период можно оформить налоговый вычет за лечение зубов?

Подать декларацию и другие документы для компенсации части потраченных средств можно только в году, который следует за годом проведения оплаты. Если стоматологические услуги были оплачены в 2014 году, то получить налоговый вычет за лечение зубов можно будет только в 2015 году. При этом подавать декларацию 3-НДФЛ можно на протяжении всего 2015 года.

Если декларация не была подана в году, следующим за годом, в котором была произведена оплата стоматологических услуг, документы можно подавать в течение 3-х последующих лет. Т.е. воспользовавшись стоматологическими услугами в период с 2010 по 2014 гг., получить налоговый вычет в 2015 году можно будет только за 2012, 2013 и 2014 года.

Последовательность получения налогового вычета:

  1. Сбор всех необходимых документов;
  2. Заполнение декларации 3-НДФЛ и другой сопутствующей документации;
  3. Подача пакета документов в налоговые органы.

Письменное заявление гражданина, который желает получить денежную компенсацию за стоматологические услуги, необходимо предоставлять не позднее 3-х лет (отсчет начинается с момента оплаты услуг). Если лицо желает получить денежную компенсацию за стоматологические услуги, оказанные его родственникам, он может рассчитывать на сумму компенсации в пределах 50.000 руб. При этом вся документация должна оформляться непосредственно на налогоплательщика. Окончательное решение о предоставлении или отказе в предоставлении вычета принимается сотрудником налогового органа.

Налоговый вычет за лечение

Что такое 3-ндфл налоговый вычет на лечение

Вы можете вернуть деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, — это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Такими случаями являются некоторые расходы на медицину — оплата лечения и покупка лекарств. Вычет по лечению – это один из видов так называемых налоговых социальных вычетов. Им посвящена 219 статья второй части Налогового Кодекса.

Читайте так же:  Как получить субсидию на строительство дома

Как подсчитать вычет и налог к возврату

Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удержали налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от его суммы, то есть то, что было заплачено в виде налогов. При этом, Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, 13% от 100 рублей, это 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили за год 13 рублей налогов. Если Вы заплатили налогов меньше, то сможете вернуть деньги только те, что заплатили. Также при расчете нужно учитывать лимит вычета, установленный законом. Если лимит составляет 120 000 рублей в год, то вернуть за год вычета можно не больше, чем 13% от лимита, то есть 15 600 рублей. Вернуть можно только налоги, уплаченные по ставке 13%.

Максимальный размер вычета за какое лечение

Максимальный размер социального налогового вычета за лечение составляет 120 000 рублей в год. Исключением является особый перечень дорогостоящих видов лечения, по которым можно получить вычет в неограниченном размере. Определить, относится ли к дорогостоящему лечению из перечня медицинских услуг и медикаментов, при оплате которых предоставляется вычет, можно по коду оказанных медицинским учреждением, в котором налогоплательщик оплачивал лечение, указываемому в «Справке об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы»: код «1» – лечение не является дорогостоящим; код «2» – дорогостоящее лечение. Также существует максимальный размер некоторых социальных налоговых вычетов вместе — 120 000 рублей в год. Поэтому, если Вы претендуете одновременно на несколько видов социальных вычетов, например, на вычеты по лечению (тем видам, по которым размер ограничен), по собственному обучению, по пенсионному обеспечению, то всего за год Вы сможете получить максимальный вычет в размере 120 000 рублей в год.

Условия получения вычета по лечению

За какое лечение предоставляются вычеты? Вычет можно получить по расходам на собственное лечение, мужа или жены, родителей, детей (до 18 лет). То есть, например, в случае, если лечение получил Ваш родитель, а оплачивали лечение и уплатили налог Вы, Вы имеете право на вычет (по уплаченным Вами налогам, не родителем). Лечение должно производиться российскими медицинскими учреждениями, имеющие лицензию. Вычет можно получить один раз в год неограниченное число раз. Перечень медицинских услуг и перечень лекарств, на которые распространяется вычет в максимальном размере 120 000 рублей, в том числе перечень медицинских услуг (видов лечения), на которые распространяется вычет без ограничений, указаны в постановлении Правительства России №201 от 19 марта 2001 года. Для возврата налога в налоговую инспекцию необходимо предоставить декларацию 3-НДФЛ и документы, подтверждающие право на возврат налога за лечение.

Получение налогового вычета на лечение зубов

Не все знают о возможности уменьшения стоимости платного лечения на 13%, за счет возврата подоходного налога с количества потраченных средств на платное лечение зубов. К данным услугам относятся стоматология ортопедическая, опломбирование и т. д. Ортопедическая стоматология и опломбирование не относятся к дорогостоящему виду лечения, поэтому максимальная сумма налогового вычета составляет 120 000 рублей. Т.е. если налогоплательщик потратил на лечение 120 000 рублей, то он имеет право на максимальную сумму возврата — 15 600 рублей (13%). Протезирование, а также имплантация зубов являются одними из дорогостоящих услуг при лечении зубов, и конечно возможность получения за них компенсаций интересует многих людей. Протезирование зубов не относится к дорогостоящим видам лечения, поэтому на нее распространяется лимит в 15 600 рублей. А вот имплантация зубов, напротив, приравнивается к дорогостоящим процедурам, и на нее не действует ограничение.

Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?

Вы можете вернуть деньги за лечение, медикаменты только за те годы, когда Вы непосредственно производили оплату. При этом подать декларацию и вернуть деньги можно лишь в году, следующем за годом оплаты. То есть, если Вы понесли расходы на лечение и хотите получить налоговый вычет на лечение в 2018 году, то вернуть деньги сможете только в 2019.

Если Вы не оформили вычет сразу, то Вы можете сделать это позже, но не более чем за три последних года. Например, получение налогового вычета на лечение в 2017 году, Вы можете оформить вычет только за 2014, 2015 и 2016 годы.

Документы для налогового вычета за лечение

На получение налогового вычета за лечение вам необходимо собрать следующий пакет документов и подать в налоговую инспекцию:

Как заполнить налоговый вычет за лечение 3-НДФЛ с Налогией

Как получить вычет за лечение, на веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы его получить. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сами сможете все сделать:

1 Заполнить декларацию на веб-сайте Налогия. С нами правильно заполнить декларацию будет быстро и просто.

2 Приложить к декларации документы по перечню. Перечень, шаблоны и образец заявлений на возврат налога за лечение можно бесплатно скачать в разделе веб-сайта «Полезное» / «Документы для вычета».

3 Для получения налогового вычета за лечение, Вам необходимо отнести документы в налоговую инспекцию и получить деньги. Подготовленные документы Вам останется только отнести в инспекцию и получить деньги.

При подаче в налоговую инспекцию копий документов, подтверждающих право на вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки налоговым инспектором.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Постановление Правительства России по вычетам по лечению.
Постановление Правительства России по вычетам по лечению №201 от 19 марта 2001 года, описывающее, по каким медицинским услугам и лекарствам предоставляется вычет, в формате ПДФ (PDF).

Налоговый вычет за лечение зубов

Как можно сэкономить на стоматологии и вернуть потраченные деньги?

После проведения необходимого лечения в Стоматологическом Центре Города, мы сможем подготовить для Вас весь пакет документов, требующихся для оформления налогового вычета.

Налоговый вычет это удобный способ вернуть часть потраченных на лечение зубов средств за счет уменьшения налогооблагаемой базы и размера уплаченного подоходного налога (НДФЛ).

Читайте так же:  Порядок выплаты больничных листов

Перечень видов лечения, по которым можно получить налоговый вычет, утвержден постановлениями Правительства РФ.

Согласно статье 219 Налогового Кодекса Российской Федерации, пункт 1, подпункт 3 налогоплательщик имеет право на получение следующих социальных налоговых вычетов, а значит уменьшение подоходного налога:

За медицинские услуги, оказанные медицинскими организациями, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими медицинскую деятельность, не только ему, но и его супругу (супруге), родителям, детям (в том числе усыновленным) в возрасте до 18 лет, подопечным в возрасте до 18 лет (в соответствии с перечнем медицинских услуг, утвержденным Правительством Российской Федерации), а также в размере стоимости лекарственных препаратов для медицинского применения.

Звучит несколько сложно. Но почти все документы готовят наши администраторы и Ваш работодательбухгалтерия.

Перечень документов для получения налогового вычета по стоматологии

Для получения налоговых вычетов в связи с затратами на услуги стоматолога, Вам необходимо предоставить налоговым органам следующие документы:

  • Договор на оказание платных медицинских услуг с клиникой, копия;
  • Лицензия стоматологического центра на оказание медицинских услуг, копия;
  • Справку о Ваших доходах 2-НДФЛ, заказывается на работе;
  • Справку об оплате услуг для налоговой;
  • Ваш ИНН;
  • Кассовый чек;

Порядок предоставления налогового вычета на лечение зубов

Как бы кому ни хотелось поддерживать свои зубы красивыми и здоровыми, без профессиональных услуг стоматолога подобное возможно далеко не всегда.

[1]

Стоимость работы специалистов в данной области слишком высокая для подавляющего большинства населения.

Однако в НК РФ предусмотрена возможность для всех налогоплательщиков возвращать часть средств, потраченных на оплату лечебных процедур. Такие льготы принято называть налоговым вычетом.

Законодательная база

Компенсационные выплаты за прохождение лечения в стоматологических учреждениях могут предоставляться гражданам на базе таких правовых документов:

  • Ст. 219 НК РФ, указывающая на возможность всех категорий налогоплательщиков рассчитывать на компенсацию за проведение лечебных процедур и приобретение медикаментозных препаратов;
  • ПП РФ № 201, в котором перечислены все разновидности лечения, предоставляемых услуг медицинскими работниками, медикаментозных препаратов и справок, необходимых для процедуры оформления;
  • В ст. 210 НК РФ п. 3 установлены конкретные сроки подачи всей необходимой документации и соответствующих перечислений от ИФНС;
  • Постановление Министерства финансов № 03-04-05/7-146, в котором приводится список причин, в соответствии с которыми каждая конкретная услуга может расцениваться, как дорогостоящая;
  • № 03-04-07/2789 устанавливает размер страхового взноса, в соответствии с которым налоговый вычет может быть предоставлен исключительно за оплату медицинских услуг;
  • № ЕД-3-3/4646 указывает на возможные причины отказа гражданам в предоставлении компенсации.

Объемы выплат определяет конкретная предоставляемая услуга.

Кто имеет право

Нужно понимать, что выплата будет осуществляться только в ситуации, когда у гражданина при себе есть все документы, подтверждающие оплату услуги.

Некоторые категории граждан не могут получать такие вычеты:

  • Пенсионеры, не получавшие никаких доходов на протяжении последних 3-х лет;
  • Граждане, не работающие по трудовой книжке;
  • Граждане, осуществляющие выплаты по ЕНВД и по упрощенному принципу.

Перечень медицинских услуг

Налоговый вычет осуществляется при оплате таких разновидностей стоматологических услуг:

  1. Срочная диагностика и соответствующие лечебные процедуры;
  2. Плановая диагностика и соответствующие лечебно-профилактические процедуры;
  3. Реабилитационные процедуры, проводимые как в медицинских учреждениях, так и на дому.

В соответствии с положениями законодательства, каждому гражданину деньги будут возвращены, если имели место такие работы:

  • Эндопротезирование в стоматологический клинике;
  • Хирургия патологических аномалий;
  • Установка зубных протезов и имплантов;
  • Лечение наследственных заболеваний комбинированными методами;
  • Трансплантация здоровых тканей;
  • Терапевтические процедуры по лечению соединительных тканей;
  • Реконструкционное хирургическое вмешательство;
  • Процедуры по лечению пораженных костных тканей.

Нужно понимать, что в перечень льготных услуг не включены процедуры эстетического характера. Это относится к процедурам по замене здоровых зубов, а также по их отбеливанию.

Необходимая документация

Для оформления рассматриваемого налогового вычета рекомендуется предоставлять такие справки:

  1. Налоговая декларация;
  2. Документ с рабочего места;
  3. Сканированные копии удостоверения личности;
  4. Заявление на получение налогового вычета с определением реквизитов для пополнения банковского счета;
  5. Копии соглашения с медицинскими учреждениями, осуществлявшие лечебные процедуры с соответствующим заверением всех вложенных страниц;
  6. Копии действующих лицензий медицинского учреждения;
  7. Отсканированная копия квитанции об оплате услуг стоматолога.

Особенности процедуры оформления

Налоговые вычеты проводятся после предоставления гражданином необходимого перечня документов в отделение налоговой службы. С момента получения документов ФНС предоставляет соответствующие выплаты не позже, чем спустя 4 месяца. Полагающиеся гражданам средства всегда перечисляются на персональный банковский счет по заранее указанным реквизитам.

Стандартная процедура оформления подразумевает только подготовку всей необходимой документации и ее передачу в налоговые органы. В большинстве ситуаций вся процедура не может занять слишком много времени и не будет подразумевать дополнительных денежных затрат.

В течение 3-х месяцев в отделении налоговой службы предоставленный перечень документов будет рассмотрен. Если на этапе подготовки гражданин допустил какие-то ошибки, налоговая обязательно оповестит его о причинах возникшей ситуации. Если какие-либо ошибки были допущены сотрудниками налоговой, соответствующие меры должны быть приняты в ближайшие 5 рабочих дней.

Предоставление компенсации. На данном этапе по завершении срока проверки налогоплательщику будет передано письмо с описанием действительных результатов проведенной проверки. Таким образом удастся выяснить получит гражданин отказ или удовлетворение своего запроса. При положительном результате финансовые начисления производятся на протяжении одного месяца с даты отправки уведомления.

Правила расчета

Как официально трудоустроенному гражданину получить налоговый вычет на лечение зубов?

Перечислим основные условия предоставления компенсации:

  1. Ограничения на вычет составляют 120 000 руб;
  2. На протяжении одного года граждане могут получить средства в качестве возмещения не больше объема средств, оплаченного НДФЛ за определенный период. Если размер налога меньше, остаточный размер компенсации не будет перечислен на следующий год;
  3. Если в прошлом году за медицинские услуги не оформлялся вычет, каждый гражданин имеет право подавать запрос в следующем;
  4. Медицинское учреждение, оказывавшее необходимые услуги, должно иметь соответствующую лицензию.

Условия для вычета на лечение зубов детям и пенсионерам

Дети и нетрудоустроенные пенсионеры получают налоговые возвраты на ранее предоставленное лечение в 2019 году в ситуациях, когда они или их родители получали налогооблагаемый доход.

Для получения вычета родители детей или сами неработающие пенсионеры должны подавать соответствующее заявление в налоговую. Право на вычет может использовать один из родственников в случае отсутствия источника доходов, если он был указан в соглашении, составляемом с медицинским учреждением и осуществлял полноценную оплату лечебных процедур.

Видео (кликните для воспроизведения).
Читайте так же:  Как вывести деньги с телефона сотового оператора мегафон на карту

О правилах возврата НДФЛ за оплату медицинских услуг смотрите в следующем видеоматериале:

Как сэкономить на лечении зубов

Содержание

Как сохранить зубы здоровыми до самой старости? Любой врач ответит, что для этого нужно два раза в год посещать стоматолога в профилактических целях. Поход к зубному у многих ассоциируется со страхом. Боязнь связана не только с болью, но и с опустошением кошелька. Любая стоматологическая услуга стоит не малых денег. Есть несколько действенных методов, как сэкономить на лечении, не потеряв в качестве.

Кому это пригодится

Необходимость лечения зубов может коснуться любого человека. Затягивать с лечением не получится, так как долго терпеть боль и дискомфорт практически нереально. Другая причина визита к стоматологу – восстановление выпавших или удаленных зубов. Некоторые посещают врача регулярно для выполнения профессиональной чистки и предупреждения кариеса. Независимо от цели визита в стоматологию, зная несколько хитростей, можно хорошо сэкономить семейный бюджет.

Сколько стоит вылечить зубы

Цены на лечение зубов варьируются в широком диапазоне. Это зависит от выбранной клиники, используемого материала, анестезии и т.д. Самая распространенная стоматологическая услуга – это лечение кариеса.

На примере можно рассмотреть цены стоматологической услуги в крупных городах. Самые популярные стоматологии по мнению пациентов:

[2]

  • Стоматология «VivaDent» в Москве – от 4 000 р.
  • Стоматология доктора Будовского в Санкт-Петербурге – от 2 900 р.
  • Стоматология «Классик-Дент» в Екатеринбурге – от 2 600 р.
  • Стоматологическая клиника в Ростове на Дону «Добродент» – от 3500 р.

Выше указана минимальная стоимость услуги, например, цена лечения зубов под общим наркозом будет стоить дороже на 50-70%.

7 секретов, как сэкономить на лечении зубов

Экономия должна быть разумной и безопасной. Не стоит обращаться в малоизвестные стоматологии, чтобы не пришлось перелечивать и тратить деньги дополнительно. Несколько простых лайфхаков позволят вам сэкономить приличную сумму.

Обращение в государственные учреждения на платной основе

Лечить зубы недорого и качественно можно не только в частных клиниках, но и в государственных поликлиниках. В таких учреждениях есть возможность лечения на платной основе, но цены значительно различаются. Например, за установку световой пломбы в частной клинике вы потратите около 4 000 р., а в государственной это будет стоить около 1 500 р.

Налоговый вычет

При обращении в платные стоматологические клиники обязательно возьмите чек на оплату и договор. Государство может вернуть 13% от оплаченной суммы за лечение. Например, это актуально при протезировании. Если вы заплатили за услуги 70 000 р, это значит, что обратно вы получите примерно 9 100 р. Если вы официально не трудоустроены, налоговый вычет могут за вас получить ваши близкие родственники.

Выбор материалов

У пациента всегда есть выбор, какую пломбу поставить. Например, обычную цементную или световую. В первом случае вы отдадите около 2 500 р., во втором – не менее 5 000 р. То же самое относится к протезированию. Пластмассовая коронка стоит около 8 000 р, керамическая – не менее 20 000.

Узнавайте у врача о всех доступных методах и материалах, выбирайте для себя наиболее доступный вариант. Обратите внимание, что дешевые материалы прослужат не так долго, обычно до 5 лет. Более качественные материалы прослужат в 2-3 раза дольше, выбор за вами.

Сделав сейчас дешевые коронки – через 4-5 лет (даже при условии бережной эксплуатации) придется вновь «раскошеливаться» на восстановление улыбки, тратить время, деньги и нервы. Если сразу использовать качественные керамические коронки – можно забыть о проблеме, как минимум на 12-15 лет. Если не хватает средств на качественный материал, можно рассмотреть вариант с кредитом или рассрочкой.

Методы лечения

Очень часто в стоматологических клиниках навязывают инновационные услуги, например, применение лазера при удалении зубов. Конечно, этот вариант имеет свои плюсы – он менее травматичен, но не каждому эта услуга по карману. Удалить зуб недорого – это тоже вполне реально. Это можно сделать классическим способом с помощью обычных щипцов и качественного анестетика в любой стоматологии.

По ощущениям оба варианта приводят к одному и тому же результату – зуба нет, боли не чувствуется (в этом заслуга качественного анестетика). Но первый вариант стоит примерно на 40% дороже. Таким образом за стандартное удаление вы заплатите около 2 000 р., за лазерное удаление – не менее 3 500 р.

Даже банальное лечение кариеса может варьировать в цене в одной и той же клинике. Например, недорогое лечение кариеса с помощью бормашины стоит около 4 000 р., инновационные методики без использования бормашины обойдутся в 6 000 – 7 000 р. Намного дешевле устранять кариозные полости с помощью бормашины, насчет боли можно не переживать – в любом случае используется один и тот же анестетик.

Акции и выгодные предложения

Чтобы провести лечение зубов дешево, сравните цены на сайтах или обзвоните все доступные стоматологии. Часто в клиниках проводят акции и делают хорошие скидки, таким образом можно сэкономить до 30% стоимости. Прежде чем записаться на прием, обязательно уточните условия акции.

Соседние города

Жителям крупных городов выгоднее обращаться в соседние, менее населенные города. Так можно сделать протезирование зубов недорого. Например: установка одной керамической коронки в Москве будет стоить примерно 25 000 р., а в Рязани – около 17 000 р. Расстояние от МКАДа до Рязани составляет около 192 км.

Профилактика – лучший способ экономии

Чтобы не тратить много денег на услуги врача – нужно качественно следить за гигиеной полости рта и вовремя обращаться к стоматологу. Намного выгоднее своевременно поставить небольшую пломбу за 2 500 – 4 000 р., чем в будущем отдавать около 25 000 – 30 000 р., чтобы вернуть красивую улыбку.

Заключение

Чтобы кошелек не опустел после визита к стоматологу, старайтесь качественно ухаживать за полостью рта и обращаться к врачу своевременно. Следите за акциями, сравните цены в нескольких стоматологиях, а главное – узнавайте о квалификации врача-стоматолога. Не забудьте внимательно прочитать договор, чтобы после получения услуги не пришлось дополнительно доплачивать.

Все о возврате налога за стоматологические услуги

Налоговый вычет на стоматологические услуги — выгодная процедура, подразумевающая уменьшение размеров налогооблагаемой базы, которым хочет воспользоваться практически каждый третий налогоплательщик.

На сегодняшний день услуги стоматологии являются востребованными и стоят недешево. В связи с этим налоговая скидка на лечение подобного рода пользуется огромным спросом. О том, как ее получить, какие условия для этого необходимо выполнить, а также некоторые другие детали предлагаем обсудить в данной статье.

Читайте так же:  Условия получения субсидии на строительство дома для многодетных семей

Налоговый вычет на стоматологические услуги

Вычет за услуги стоматологии – это возврат пациенту определенной части материальных средств, израсходованных им на лечение. Однако данная компенсация, как правило, начисляется из средств государственного бюджета или, говоря другими словами, физическое лицо получает обратно выплаченный ранее подоходный налог. Таким образом, чтобы вернуть НДФЛ, в первую очередь, нужно быть добросовестным налогоплательщиком.

ВНИМАНИЕ! Материальная компенсация, связанная с затратами по стоматологии, начисляется только в том случае, если учреждение, в котором лечился претендент на социальный вычет, обладает лицензией.

На какой закон следует ссылаться

Когда речь идет о получении компенсации за выплаты, связанные с лечением зубов, налогоплательщику стоит понимать, что он столкнулся с социальным видом вычета. В данную категорию также входит возврат подоходного налога за оплату образования, за благотворительные взносы, а также некоторые другие расходы.

Прочитать все о социальных налоговых скидках можно, открыв статью номер 219 в Налоговом кодексе Российской Федерации. Однако если физическое лицо интересуется конкретно вычетом по стоматологии, то он может переходить к ознакомлению с третьим пунктом данного законодательного акта.

Что нужно знать о налоговом вычете по стоматологии

Большинство физических лиц упускают возможность сократить размер своей налогооблагаемой базы по причине недостаточной осведомленности о своих правах на возврат НДФЛ за стоматологические услуги. В связи с этим рекомендуем взять во внимание следующую информацию:

  • За что начисляют вычет? Помимо медицинских услуг, которые непосредственно связаны с лечением зубов, налогоплательщик может вернуть деньги и за покупку различных медикаментов, необходимых в процессе лечения, а также за расходы на определенное стоматологическое оборудование.
  • За чье лечение возвращают НДФЛ? Если налогоплательщик понес затраты, которые имеют отношение к оплате не собственного лечения зубов, а некоторых родственников, то он также имеет право на уменьшение налогооблагаемой базы. В данную категорию родственников входят дети, супруг/супруга, отец и мать.

Необходимо отметить, что за оплату далеко не всех стоматологических процедур и медикаментов, требуемых для данного процесса, физическое лицо может получить компенсацию. Претенденту на вычет стоит предварительно проверить, есть ли данный вид расхода в постановлении Правительства Российской Федерации, которое было введено в действие 19 марта 2001 года под номером 201.

Как рассчитать налоговый вычет на лечение

Налоговый вычет за медицинские услуги, направленные на лечение зубов, рассчитывается достаточно просто. Чтобы узнать размер денежной компенсации, налогоплательщику нужно произвести данную цепочку действий:

  1. Просуммировать расходы. Необходимо подсчитать общую сумму затрат. Например, если за последние три года физическое лицо оплатило протезирование зубов для отца, замену нескольких пломб для дочери, а также собственную имплантацию, то нужно подсчитать общую стоимость всех перечисленных расходов.
  2. Вычислить 13% от общей суммы расхода. Как уже говорилось ранее, материальная компенсация за лечение — это возврат денег физическому лицу, которые были отданы им на оплату подоходного налога. Поэтому так как НДФЛ снимается с доходов в размере 13%, то и получить претендент на вычет может не более 13% от затраты на лечение.
  3. Проверить лимит. Если общая сумма затрат превышает предельную сумму социальной налоговой скидки, размер которой равен 120 000 рублей, то налогоплательщику в данной ситуации начислят не более данной максимально допустимой цифры. Таким образом, даже за довольно внушительную сумму расходов получиться вернуть не больше 15 600 рублей.

Однако налоговый вычет стоматологии имеет одно исключение из правил, позволяющее физическим лицам несколько увеличить размер компенсации. Речь идет о виде лечения. То есть если определенная медицинская услуга считается дорогостоящим видом лечебной терапии, то лимит на предельный вычет на нее не действует.

В документе, содержащем список стоматологических процедур, одобренных законодательством для начисления вычета, прописано, какая услуга принадлежит к дорогостоящему типу лечения, а какая нет. Исходя из этого, налогоплательщик при расчете сможет четко понимать, распространяется ли ограничение на размер вычета в случае осуществления данного вида расхода.

Возврат налога за стоматологические услуги

После того как претендент на социальную налоговую скидку убежден в том, что им соблюдены все условия и он имеет право на возврат подоходного налога за услуги стоматологии, можно начинать сбор документации.

Как известно, любой налоговый вычет требует предоставления двух таких основных документов, как декларация (заполненная на бланке 3-НДФЛ) и справка (выдается работодателем и оформляется по форме 2-НДФЛ).

Затем претендент на вычет за лечение зубов должен перейти к следующему шагу – сбору документов, непосредственно связанных с лечебной терапией. В данную группу входят такие документы:

  • Договор. Перед началом предоставления стоматологических услуг, как правило, доктор и пациент заключают соглашение, в котором зафиксированы все правила, условия и нюансы лечения. Налогоплательщику обычно выдают на руки копию данного документа.
  • Справка. После того как пациент полностью прошел курс лечения, стоматолог может выписать ему справку, подтверждающую, что за лечение действительно была внесена плата, а также отображающую ее размер в рублях.
  • Платежная документация. Чтобы убедить налогового агента в том, что физическое лицо действительно понесло затраты, указанные в декларации, справки и договора мало. Нужны документы, свидетельствующие о факте оплаты. Как правило, это квитанции, различные чеки и другие бумаги подобного рода.

Когда нужно отдавать документы на проверку

Физические лица, которые хотят вернуть подоходный налог за лечение зубов, должны учитывать, что документацию на проверку в налоговую службу нужно отдавать не раньше, чем наступит следующий год, идущий после года оплаты налогоплательщиком услуг стоматологии.

Однако в то же время стоит не опаздывать с подачей бумаг, поскольку данный вид вычета имеет определенный срок давности, который равен трем годам. Таким образом, чтобы вернуть НДФЛ за лечение, нужно, чтобы с момента его оплаты прошло не более трех лет.

Например, если налогоплательщик внес плату за имплантацию зубов в 2015 году, а хочет вернуть НДФЛ за оплату данной услуги в 2017 году, то он может спокойно это сделать, поскольку с 2015 года до настоящего момента времени прошло менее трех лет.

Налоговый вычет на лечение зубов

Налоговым законодательством Российской Федерации предусмотрено возможность получения социального налогового вычет на лечение зубов в платной стоматологической клинике. Такой вычет позволяет вернуть налогоплательщикам часть денег, потраченных на посещение стоматологического кабинета. Налоговый вычет на лечение зубов предоставляется в размере фактически понесённых расходов, но не более 120 000 рублей. Однако, если Вы производили реплантацию, имплантацию, установку металлоконструкций, данное лечение относится к дорогостоящему и в этом случае, Вы вправе претендовать на вычет в полной сумме расходов. То есть для дорогостоящего лечения размер вычета не ограничивается.

Читайте так же:  Споры с соседями при земельном межевании

Кто имеет право на соответствующий вычет?

Претендовать на возврат денежных средств потраченных на лечение зубов имеют право физические лица, уплачивающие налог в размере 13 %. Налоговый вычет на лечение зубов можно получить не только за свое лечение, но и лечение своих детей (не старше 18 лет), супруги (супруга), родителей. Вычет на лечение предоставляется только в отношении расходов понесённых за счет собственных средств в учреждениях или организациях, имеющих лицензию на осуществление медицинской деятельности на территории РФ. В случае оплаты медицинских услуг работодателем, вычет не предоставляется.

Как получить налоговый вычет за лечение зубов?

Налоговый вычет на лечение зубов заявляется в том налоговом периоде (календарных годов), в котором оплачена медицинская услуга. По общему правилу, для возврата налога, налогоплательщик должен обратится с заявлением не позднее трех лет с даты уплаты налога, поэтому имеет смысл обращаться за вычетом в пределах трех летнего срока.

Вычет на лечение зубов можно получить через налоговую инспекцию или через работодателя.

Вычет на лечение зубов: как его оформить у работодателя.

Социальный налоговый вычет на лечение зубов у работодателя можно получить только в том году, в котором были понесены расходы на лечение зубов. Для получения такого вычета необходимо предварительно получить уведомление о подтверждении права на вычет в налоговом органе. Чтобы получить указанное уведомление, в налоговый орган по месту Вашего жительства необходимо обратиться со следующими документами:

  • Заявлением на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет, которое заполняется по установленной форме. Такую форму можно получить в налоговой инспекции.
  • Документы, подтверждающие расходы на лечение.

В течение 30 дней налоговый орган проверит предоставленные документы, затем выдаст уведомление о подтверждении права налогоплательщика на получение вычета.

После чего уведомление вместе с письменным заявлением необходимо представить работодателю. Начиная с месяца, в котором Вы обратились к работодателю, с Вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента полного использования вычета.

Вычет за лечение зубов: обращение в налоговую инспекцию

Социальный налоговый вычет предоставляется после окончания налогового периода. Если Вы лечили зубы в 2018 году, то обратиться за получения вычета в налоговом органе Вы можете только после 1 января 2019 года. Для получения налогового вычета на лечение зубов налогоплательщик предоставляет в налоговую инспекцию по месту жительства следующие документы:

  • Заполненную налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ (оригинал).
  • Заявление о возврате налога излишне уплаченного налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал).
  • Справку 2-НДФЛ о доходах за год, в котором оплачивалось лечение. Данная справка выдается работодателем.
  • Копию договора на оказание медицинских услуг (если такой заключался);
  • Копию лицензии медицинского учреждения, если информация о такой лицензии отсутствует в договоре;
  • Копии платежных документов, подтверждающих оплату лечения зубов. Такими документами могут быть: кассовые чеки, квитанции к приходным кассовым ордерам, оплаченные банковские квитанции и т.п.;
  • Копию документа, подтверждающего родство или попечительство в случае, если оплата производилась за лечения родственника или подопечного;
  • Оригинал справки об оплате медицинских услуг по форме, утверждённой Приказом Минздрава России и МНС России от 25.07.2001 № 289/БГ-3-04/256 (в справке должен быть указан код оказанных медицинских услуг 1 или 2).

После получения декларации и документов налоговым органом в течении трех месяцев должна быть проведена камеральная проверка. По итогам, которой Вам будет предоставлен налоговый вычет либо отказано в его предоставлении. В случае положительного решения сумма излишне уплаченного налога, указанная в Вашем заявлении, должна быть возвращена Вам в течение месяца после окончания проверки.

Как заполнить налоговый вычет на лечение зубов 3-НДФЛ с Налогией

На веб-сайте Налогия, Вы найдете все для того, чтобы получить вычет за лечение. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сможете все сделать самостоятельно:

  1. Заполнить декларацию на веб-сайте Налогия. Программа позволит быстро и просто заполнить такую декларацию.
  2. Приложить к декларации документы по перечню. Перечень, шаблоны и образец заявлений на возврат налога за лечение можно бесплатно скачать в разделе веб-сайта «Полезное» / «Документы для вычета».
  3. Для получения налогового вычета на лечение зубов, подготовленные документы Вам необходимо представить в налоговую инспекцию лично или их направить почтовым отправлением.
  4. Ожидайте зачисления денежных средств на Ваш банковский счет. Срок такого ожидания может составить более четырех месяцев.

При посещении налоговой инспекции необходимо при себе иметь документ, удостоверяющий личность, как правило — это паспорт гражданина РФ.

При подаче в налоговую инспекцию копий документов, подтверждающих право на вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки налоговым инспектором.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Видео (кликните для воспроизведения).

Постановление Правительства России по вычетам по лечению.
Постановление Правительства России по вычетам по лечению №201 от 19 марта 2001 года, описывающее, по каким медицинским услугам и лекарствам предоставляется вычет, в формате ПДФ (PDF).

Источники


  1. Палмер, Джоан Ваша собака: Практическое руководство по выбору и уходу за собакой / Джоан Палмер. — М.: Мир, 1998. — 248 c.

  2. Корсунская, В. Из жизни растений / В. Корсунская. — М.: Детгиз, 2009. — 849 c.

  3. Стоппард, Мириам Книга о лице и теле. Практическое руководство по уходу за внешностью / Мириам Стоппард. — М.: Панорама, 2013. — 256 c.
  4. Ужегов, Г. Н. Животворные источники. Лекарственные растения России / Г.Н. Ужегов. — М.: Феникс, 1996. — 608 c.
  5. Наталья, Шерстюк Гид Cosmopolitan. Уход за волосами / Шерстюк Наталья. — М.: Фэшн Букс, 2007. — 299 c.
  6. Как сэкономить на стоматологии с налоговым вычетом на лечение зубов
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here