Могут ли банки делать и хранить ксерокопии паспортов своих клиентов

Важно и полезно по теме: "Могут ли банки делать и хранить ксерокопии паспортов своих клиентов" от профессионалов просто и понятно. Дочитайте статью до конца - это решит все вопросы. Если все-таки остались какие-либо вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

Законно ли требование банка снять ксерокопию с моего паспорта?

Во время оформления различных операций сотрудник отделения банка берет у клиента его паспорт и снимает ксерокопию.

Законно ли это требование, для чего копия банку, что будет с ней дальше и может ли личная информация попасть в руки мошенников — сегодня разберемся.

Для чего банк берет копии документов и законно ли это

Да, законно. Каждая финансовая операция, совершенная в банке, должна быть отражена документально, поэтому при ее оформлении формируется «досье» на клиента, состоящее из договора на услуги и других сопутствующих документов, в том числе и подтверждения личных данных в виде ксерокопии паспорта.

Каждый пакет бумаг хранится в банке в течение 5 лет, после чего он уничтожается.

Необходимость каждый раз снимать новую копию возникает по нескольким причинам:

  • если клиент обращается в банк реже, чем раз в 5 лет, то срок хранения его данных уже истек;
  • нужно каждый раз проверять достоверность данных и обновлять их, так как в течении жизни гражданин может менять фамилию, имя, семейное положение, место прописки и т.д.;
  • к каждому досье крепится своя копия паспорта, пользоваться одной копией во всех случаях проблематично.

Всегда нужно помнить о том, что если работник банка снимает копию паспорта, то это не его личное желание, он действует согласно установленным правилам оформления банковских услуг.

Может ли быть нанесен вред владельцу паспорта

Главной заботой клиентов является вопрос, могут ли другие лица воспользоваться его паспортными данными в корыстных целях. Вообще при утечке информации могут быть следующие риски:

  1. Оформление кредита или микрозайма на пострадавшее лицо.
  2. Открытие организации «однодневки», ответственным лицом которого будет выступать владелец паспорта.
  3. Проведение операций по снятию денежных средств со счета.

Вся информация, которая хранится в банках, является строго конфиденциальной и ее разглашение или использование в личных целях уголовно наказуемо. Также в настоящее время усилилась виртуальная защита, проникнуть в базы данных третьему лицу невозможно, а все выполненные операции легко отслеживаются. Помимо этого, ужесточились условия выдачи кредитов и открытие счетов, они выдаются только в присутствии самого заявителя, либо при наличии доверенности, заверенной нотариально.

Если же вред был нанесен по причине сговора сотрудников банка, всегда можно доказать свою невиновность и непричастность к делу в суде, а все участники подобного преступления будут наказаны.

Можно ли не оставлять в банке ксерокопию

С точки зрения законодательства, предоставление ксерокопии своего паспорта в банк является абсолютно безопасной процедурой. Она необходима лишь для того, чтобы иметь подтверждение о том, что операция была действительно оформлена на определенное лицо и все его данные предоставлены верно.

За несогласие снять копии с документа можно получить отказ в заключении с банком договора, так как это действие диктуется его политикой. Судите сами, как в случае чего банк сможет подтвердить что это именно вы были у них в офисе и оформляли документы?

Честно говоря, я не понимаю этой истерии по поводу дачи своих личных данных. По данным правоохранительных органов, мошенникам сегодня проще похитить паспортные данные из почтового ящика или смартфона.

Я уж молчу про то, что в Яндексе можно вбить слово «паспорт» и там на первой же страницу десяток разворотов паспортов реальных людей. Ничего не знающие сограждане хранят эти важные документы на открытых файловых хранилищах, а Яндекс умеет искать и по ним. Потом будут говорить что это в банке украли их паспортные данные.

Как обезопасить свои паспортные копии в банке

Для особо мнительных предлагаю юридически рабочий выход: после того, как представитель банка сделает копию, на ней своей рукой можно написать «Копия снята только для „Название банка“, в целях идентификации данных». Главное, чтобы все важные для договора реквизиты были читаемы.

С одной стороны, необходимость хранения личной информации также важна для защиты клиента, так как это служит доказательством того, что операция была выполнена им лично и все его данные были сверены.

Не стоит бояться предоставлять свои документы в проверенные банки, так как в случае утечки информации, при помощи современных технологий, можно легко вычислить, имеет ли их владелец отношение к совершенным операциям.

Законно ли требование предоставить копию паспорта для проверки?

Здравствуйте! Хочу устроиться на удаленную работу из дома — Оператором на телефоне. Фирма более менее известная.

Правда ни одного отзыва именно от работников данной организации не нашёл. Они , по крайней мере на первое время ,никак не оформляют. Но, сразу сказали, что , если я им подойду, то через пару дней потребуют с меня предоставить им ксерокопию или скан паспорта ( так как они мне доверят доступ к своим базам- они сказали). Что потом могут с ним сделать?

У меня такое в первые, чтобы на удалёнке , без оформления требовали копии паспорта. Сказали, что просто серия и номер паспорта не подойдут.

Я честно говоря боюсь давать такие данные, мошенников полно.

Конечно можно убрать подписи в копии. Не знаю что на счёт фото и печати в паспорте, их тоже ведь можно использовать.

Подскажите, пожалуйста, насколько законно данное требование и как можно максимально себя обезопасить при этом. Что можно с них потребовать в замен, для честности?

[1]

Или , может, вообще не связываться?

Ответы юристов ( 1 )

Даже при заключении трудового договора лицо, поступающее на работу только лишь предъявляет паспорт работодателю (ст. 65 Трудового кодекса РФ), а не предоставляет его копию. Поэтому такое требование незаконно.

Большое спасибо Вам за ответ. А то они говорят что, всегда оставляется ксерокопия и страшного в этом ничего нет. На сколько я знаю ксерокопия предоставляется, только в случае уже конкретного оформления сотрудника на работу по ТК( если я не ошибаюсь)?

Читайте так же:  Оценка доли квартиры перед продажей

А как они меня смогут проверить на удаленке( из другого города) на безопасность, чтобы это и для меня было безопасно? По ФИО и дате рождения или ещё как? Что с них можно запросить для безопасности? Они говорят , что они должны знать , кто у них работает.

Сергей, а как Вы можете проверить их на безопасность?

В любом случае при заключении договора необходимы будут Ваши паспортные данные. Но Вы можете просто их сообщить, не предоставляя копию паспорта.

По Вашему вопросу является актуальным Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.03.2014 N 15АП-22502/2013 по делу N А53-12557/2013. Привожу Вам его текст.

Могут ли банки делать и хранить ксерокопии паспортов своих клиентов

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

В рамках круглого стола речь пойдет о Всероссийской диспансеризации взрослого населения и контроле за ее проведением; популяризации медосмотров и диспансеризации; всеобщей вакцинации и т.п.

Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Роскомнадзор направил организации предписание, в котором указано, что хранение копий личных документов является избыточным при обработке персональных данных работников.
Вправе ли работодатель хранить копии документов, предъявляемых работником при поступлении на работу: копии паспорта, свидетельства ИНН, СНИЛС, документов об образовании?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:
Хранение в личных делах работников копии паспорта и других документов, содержащих персональные сведения, не является нарушением закона, если работодатель обеспечил одновременное соблюдение следующих условий:
— от работника получено согласие на хранение его персональных данных, указанных в копиях документов, необходимость обработки которых не обусловлена достижением целей, поименованных в п.п. 2-11 ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных»;
— работодателем заранее определены конкретные цели хранения персональных данных, содержащихся в копиях документов работников, при этом такие цели не противоречат законодательству;
— объем персональных данных, указанных в копиях документов работника, не превышает объем данных, которые работодателю необходимо использовать в соответствии с заявленными целями обработки.
Если эти условия не соблюдаются (например, хранение копий личных документов работника не обусловлено необходимостью достижения конкретных, заранее определенных и законных целей обработки персональных данных), хранение копий таких документов противоречит требованиям законодательства.

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Ерин Павел

Ответ прошел контроль качества

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2019. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС». Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Правила использования портала.

Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года.

ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 119234, г. Москва, ул. Ленинские горы, д. 1, стр. 77, [email protected]

8-800-200-88-88
(бесплатный междугородный звонок)

Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3145), [email protected]

Отдел рекламы: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3136), [email protected] Реклама на портале. Медиакит

Если вы заметили опечатку в тексте,
выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Копия паспорта при открытии банковского счета

Опции темы
Поиск по теме

Копия паспорта при открытии банковского счета

1 случай. Открывал зарплатный счет с картой Маэстро. Сотрудница банка, мол я с вашего разрешения сделаю копию паспорта. Говорю — нет, не разрешаю. Все мои данные уже есть и работодатель их вам предоставил. У нее ступор. Разрыв шаблона. Объяснить зачем и почему копия и куда и для каких целей не может, ссылается на типа требования банка. В итоге сделала копию при моем не согласии.
.
2 случай. Оформлял вклад на год в другом банке. Копию не делали. Данные вбили в базу, в договоре их прописали. Соответственно открыли счет до востребования и привязали счет и вклад вместе. Короче копию не делали.

.
3 ситуация. Открывал счет с картой VISA в третьем банке. Сотрудница также сделала копию паспорта. Для чего и зачем уже и не спрашивал.

Вопрос: правомерно ли сотрудники делают копии паспорта?

Объявление

Требования к хранению клиентских документов в электронном виде

Какими именно нормативными документами ЦБ регулируются вопросы использования клиентских документов в электронном виде и системы их хранения?

Штудируя нормативные документы ЦБ и письма-ответы регулятора по запросам АРБ нашел следующие:
Указание ЦБР от 25/11/2009 г. N 2346-У — относится к документам бухгалтерского учета (соответственно не рассматривал);

499-П
«5.1. Сведения о клиенте . фиксируются КО . в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе.
5.2. Сведения . могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце.»
Т.о. опять же надо обеспечить доступ и прописать порядок, возможно исключив бумажные и оставив только электронные.

Нигде не вводится понятий «электронный архив» и соотв. требования, описанные в 2346-У и реализовывать хранение и обработку аналогично 2346-У в принципе необязательно.

Могут ли банки использовать паспортные даные в своих целях

Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи. Паспорт РФ — основной документ гражданина Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт — это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет , после чего в 20 и 45 лет подлежит замене.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Читайте так же:  Льгота на налог на имущество для пенсионеров

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Можно ли Распространять Паспортные Данные

Как защитить личную информацию. Получая ту или иную услугу, мы вынуждены предоставлять взамен информацию о себе: место жительства, наличие имущества, данные паспорта и пенсионного свидетельства, номер телефона и адрес электронной почты.

А что с нашими персональными данными происходит потом? Защищены ли они от посторонних глаз, как того требует закон? Как мошенники могут использовать конфиденциальную информацию посторонних людей в своих преступных целях? И можем ли мы сами обезопасить себя от посягательств на личную информацию? Человек обратился в турагентство за путевкой. Сотрудник, заполняя необходимые формуляры, автоматически вносит его в базу данных клиентов.

Формальности соблюдены. Однако отпускник не знает, что, возможно:. База персональных данных клиентов этого турагентства не защищена. Доступ к ней имеют все добросовестные и не очень работники сети турагентства. Список клиентов с именами и контактами висит в облаке на Google-диске для удобства персонала, разбросанного по нескольким городам, а то и регионам страны.

Базу с паспортными данными клиентов могут взломать и продать на чёрном рынке. Клиентская база может попасть к продавцам или страховщикам, которые начнут надоедать звонками и навязывать свои услуги.

К сожалению, возможных сценариев утечки персональных данных — масса. Причинами могут стать технический сбой, компьютерная неграмотность, простая небрежность персонала и, в конце концов, корыстные цели сотрудников. Чем грозит утечка ваших персональных данных? Пострадать от незаконного использования персональных данных может абсолютно любой социально-активный гражданин. Однако знание некоторых законов и правил поможет уберечь личную информацию от посягательств мошенников. Помните, что паспорт не может быть предметом залога.

Если администратор фитнес-центра или пункта проката коньков требует у вас этот документ, знайте, что это незаконно. Не передавайте свой паспорт и охранникам на входе в офисные и другие здания. Требовать этот документ и брать его в руки может только сотрудник полиции. Предоставляйте свои паспортные данные только подписав бумагу об обработке персональных данных. Отдельно должно быть прописано, что оператор обязуется не использовать данные в других целях. Аналогично — в интернете.

Знайте, что вписывая свой адрес и телефон при оформлении покупки в онлайн-магазине, вы передаете свои персональные данные. Лучше, если магазин понимает свою ответственность и гарантирует вам их защиту. Здесь вы даете согласие на обработку данных одним кликом. Пусть надпись размещается по ширине документа. Можно также скрыть подпись и номер печати. Не передавайте свои данные по телефону, если не уверены, что на другом конце провода действительно сотрудник банка, страховой компании и т.

Предложите встретиться в офисе и решить вопрос очно. Использование такой информации без вашего разрешения — в любом случае мошенничество, но тот факт, что вы сами обнародовали данные будет играть против вас. Знаете ли вы основные правила информационной безопасности? Проверьте это с помощью нашего теста. Прежде всего свяжитесь с администрацией ресурса, где опубликована информация, или владельцем аккаунта, если речь о социальных сетях. Чтобы удалить личные данные из результатов поиска, обратитесь в техническую поддержку поискового сервиса.

[2]

Однако компания предупреждает: поисковая машина индексирует страницы, которые принадлежат третьим лицам, и не отвечает за их содержание. Когда невозможно установить источник распространения персональных данных или связаться с ним напрямую, обратитесь в надзорные органы: прокурату или Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

В сети были опубликованы имена и фамилии около 5 тысяч журналистов, их адреса, номера телефонов, должностей с указанием места работы. В Санкт-Петербурге чиновники городской администрации опубликовали в открытом доступе персональные данные граждан, участвующих в долевом строительстве жилья.

Информацию о включенных в реестр обманутых дольщиках на официальном сайте правительства обнаружил интернет-пользователь, который ранее сообщил об аналогичной утечке персональных данных на сайте министерства ЖКХ Московской области. Бюро кредитных историй Equifax в США заявило о взломе персональных данных миллионов американцев. Злоумышленники использовали уязвимость в системе безопасности приложения на веб-сайте компании и получили доступ к номерам социального страхования, датам рождения, адресам и в ряде случаев к номерам водительских удостоверений.

Кроме того, преступники получили доступ к данным кредитных карт тысяч человек и к документам с персональными данными еще тысяч человек. Среди них оказались жители Канады и Великобритании. Жертвами утечки персональных данных оказались 48,2 тысячи сотрудников госучреждений, коммунальных служб и банков. Незащищенный массив с конфиденциальной информацией включал полные имена, данные удостоверений личности, номера телефонов, адреса электронной почты, пароли, реквизиты банковских карт, сведения о доходах и расходах сотрудников.

Некоторые организации требуют предоставления паспортных данных, поскольку в противном случае не смогут оказать вам услугу, например, банки — при оформлении займа или авиаоператоры — при покупке билета. Закон позволяет это при условии, что вы согласны передать свои данные, а организация обязуется соблюсти принципы и условия обработки персональной информации.

Причем соглашаться вы должны не на словах. Отдельно должно быть прописано, что оператор обязуется не использовать полученную информацию в других целях. Если вы согласны — подписывайте официальную бумагу, передавайте информацию о себе и будьте уверены, что сможете привлечь компанию к ответственности в случае, если она не выполнит свои обязанности и не защитит данные. Если не согласны — воспользуйтесь услугами другой компании, которая персональных данных не требует. Впрочем, иногда требование компании предоставить личные данные может нарушать ваши права.

Если такое произошло, следует обращаться с жалобой в Роскомнадзор. Это ведомство вправе возбуждать дела по Статье Необоснованно — это когда номер вашего паспорта требуют в театральной кассе, а номер водительского удостоверения — в поликлинике: зачем они им? Пока что разбираться, где компании перегибают палку, приходится самостоятельно, но Роспотребнадзор пообещал разработать перечень несправедливых условий, нарушающих права потребителей. Вернуться на главную. Регистрация пройдена успешно!

Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на. Отправить еще раз. К то в группе риска? Давайте разбираться. Как происходит утечка персональных данных? Рассмотрим типичную ситуацию. В компании нет службы безопасности. А всё это значит, что:. Завладев паспортными или другими персональными данными, мошенники могут:. Конечно, в некоторых случаях мошенникам нужны пособники, например, нечистые на руку сотрудники компаний или учреждений.

Читайте так же:  Развод и девичья фамилия

Хотя навредить может даже рассекреченный номер телефона и не самая закрытая информация, например, место работы. Кстати, по той же причине не стоит раскрывать слишком много информации о себе в социальных сетях: это зацепки, которые преступники смогут использовать против вас.

Как защитить свои персональные данные? Украина, г. Россия, г. США, г. Австралия, г. РИА Новости. Лента новостей. Продукты и услуги. Версия Правила использования материалов. Главный редактор: Анисимов А. Адрес электронной почты Редакции: internet-group rian. Сначала новые Сначала старые.

Заголовок открываемого материала. Чтобы участвовать в дискуссии авторизуйтесь или зарегистрируйтесь. Лента новостей Молния. Вход на сайт. Восстановить пароль. Facebook Вконтакте Одноклассники Google. Срок действия ссылки истек. Отправить письмо еще раз. Войти с логином и паролем. Ваши данные. Загрузите новую фотографию или перетяните ее в это поле.

Я попалась на улов мошенников и отправила свои паспортные данные им,что делать? Пока состава преступления в действиях мошенников нет. Мошенники получили мои паспортные данные и фото снилса. Что мне делать? Что будет если у мошенников будут твои паспортные данные с лицом на одном фото. Что будет?!

Мошенничество с паспортными данными

Требуется во всех гос. Во всех этих ситуациях мы спокойно передаем паспорт, потому что даже не задумываемся о том, что работающие с нами сотрудники могут воспользоваться личными данными в своих целях. Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные другого человека? Самый простой способ обезопасить — внимательное обращение с документом, чтобы минимизировать шанс похищения сведений.

Могут ли мошенники использовать паспортные данные

Любым документам, которые подтверждают личность человека, должно быть уделено особое внимание. Особенно, если речь идет о паспорте. Личная информация, которая указана в этом документе, должна сохраняться втайне от посторонних лиц. Это обусловлено тем, что сегодня существует много способов, как мошенники могут использовать паспортные данные. Профессиональные юристы рекомендуют лишний раз не разглашать свои персональные данные без особого повода.

Опыт работы в финансах более 15 лет. Дата: 21 февраля Время чтения 4 мин. Банки при обслуживании клиентов снимают ксерокопии паспортов своих клиентов. Но имеют ли они право делать это? Есть ли какие-то риски для простых россиян? Сейчас можно утверждать, что внедренная система безопасности позволяет исключить любые незаконные махинации с личными документами граждан.

Могут ли банки делать и хранить ксерокопии паспортов своих клиентов

В этой статье поговорим, могут ли мошенники оформить кредит по копии вашего паспорта? Вы узнаете:. Наверное, каждый слышал хоть одну историю о том, как мошенники взяли кредит по копии паспорта без ведома владельца данного документа.

Для чего банки требуют копию вашего паспорта?

Краткое содержание:

Когда мы обращаемся в банк с целью открытия вклада или оформления кредита, то практически всегда у нас просят паспорт. Это вполне логично и понятно, сотрудникам банка можно удостовериться в нашей личности, а также внести паспортные данные в договор между нами и банком. Но многих тревожит вопрос – для чего сотрудники банка делают ксерокопию паспорта и вообще законно ли это без согласия его владельца? Такие вопросы регулярно поступают от пользователей.

В данной статье разберемся в двух вопросах: законно ли без согласия клиента делать или требовать ксерокопию паспорта и для чего банку нужна эта копия.

Законно ли банк оставляет себе копию паспорта

Как ни странно, но этот вопрос волнует действительно многих клиентов банка. Ведь никакого согласия сотрудники не спрашивают, спокойно делают копию и все. Поскольку уже очень много информации есть по поводу разных мошеннических схем, неудивительно, что лишний раз не хочется оставлять где-то копию паспорта, пусть даже в отделении банка.

Сохранить персональные данные очень важно, чтобы не стать жертвой мошенников, и нет никаких гарантий, что сотрудник банка не окажется недобросовестным и не будет раздавать данные третьим лицам.

С точки зрения закона все правомерно. Дело в том, что при заключении договора с банком мы подписываем согласие на обработку персональных данных. Таким образом, банк отвечает за сохранность этих данных. Также о том, что в банке должны находиться реквизиты документов клиентов, указывается в ФЗ № 115 о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также подобное правило можно увидеть в Положении ЦБ РФ от 15.10.2015 г. № 499-П.

Таким образом, делая копию наших документов, банк действует в соответствии с действующим законодательством РФ.

Для чего банку нужны копии?

Как мы выяснили, банк действительно имеет право сделать копию паспорта клиента, однако остается вопрос, для чего это нужно, когда все реквизиты и так указаны в договоре. Копия документов нужна банку для хранения в деле, которое банк формирует на своего клиента. В данном деле хранится экземпляр договора с клиентом, а также копия его паспорта.

Срок хранения документов ограничивается, как правило, 5 годами, после чего они подлежат уничтожению.

При этом в п. 1.8 Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И указано: «Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения».

Видео (кликните для воспроизведения).

К сожалению, встречаются случаи, когда недобросовестные сотрудники банка используют данные в корыстных целях либо передают информацию третьим лицам для мошеннических схем. Но таких ситуаций крайне мало, и данный факт могут проверить сотрудники правоохранительных органов – и виновные понесут ответственность.

В настоящее время банки стали переходить на цифровой документооборот, и копия паспорта будет храниться в базе данных в компьютерах, а не на бумажном носителе. Хорошо это или плохо покажет практика.

Если понравилась статья, то буду признателен за ее распространение в социальных сетях, это займет всего пару секунд времени, но даст стимул выкладывать больше полезных и интересных материалов. Для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».

Спасибо за внимание!

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

Ваше мнение по поводу оставления копий паспорта в банках?

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Читайте так же:  Кто едет в россию жить 10 стран лидеров, откуда к нам иммигрирует население на пмж

Ничего против не имю

Отношусь к этому с опасением

Обсуждение

Я Вам скажу большее, банки требуют копию паспорта заверенную нотариусом. И еще все к нему документы СНИЛС, Копию банковской карточки с реквизитами, и все это заверено нотариусом, Для чего? Да и много чего требуют. А Тут главное Звоню, а мне ответ: Зарегистрируйтесь в ГОС, Услугах, и дайте нам КОД, чтобы Мы через МФЦ вас могли проверить, тут вообще Настораживает. МОЖЕТ ВАМ ЕЕ ДАТЬ КЛЮЧ ОТ КВАРТИРЫ ГДЕ ДЕНЬГИ ЛЕЖАТ ( ( ( (

Считаю, что в стране которой мы живём,права человека нарушаются практически полностью во всех сферах его жизни! Для ознакомление прочтите Декларацию прав человека, утверждённую ООН ещё в 1947 году! Всё ,что переводится на частные рельсы или форму собственности, полностью игнорируют права человека в трудоустройстве, распорядке рабочего времени. Финансовая система превращена государство в государстве! Банки пишут свои правили, поскольку они стали вдруг частными! И даже некие Микрозаймовые организации превратились в некие банковские шаражки! Где тоже издеваются над людьми. Устанавливаетя возрастной ценз, собираются копии документов, фотографирование и т.д.!Это как понимать!? Сроки и проценты никто не регулирует! Страна разваливаетя на глазах! Людей загоняют в финансовую кабалу! Это ведёт к развалу страны!

Чёрт с ними, частными! Но почему идут поперёк ОСНОВНЫМ законам!?

Фраза,-» сотрудник банка не окажется недобросовестным и не будет раздавать данные третьим лицам».

А когда банки продают свои долги третьим лицам (коллекторам например), и без согласия клиента и даже НЕ ОПОВЕСТИВ своего клиента заранее, что отдаст на сторону. Это как называется? И почему за это не наказывает?

Наверно Банк проплачивает Центробанку России, чтобы тот не отозвал лицензию! А это уже в какой то степени — КОРРУПЦИЯ.

ПОЧЕМУ НЕ НАКАЗЫВАЕТСЯ?

Еще раз говорю, ЗАКРЫТЬ ВСЕ БАНКИ в РОССИИ надо, ОСТАВИВ ТОЛЬКО три или пять банков СБЕРБАНК РОССИИ как основной ВТБ банк как Основной по Предприятиям (многие предприятия связаны с этим банком) Банк РОССИЯ куда сам Путин вложил сои деньги Газзпромбанк Россельхоз банк для аграриев, а ОСТАЛЬНЫЕ — ЗАКРЫТЬ!

Закрыть и Коллекторов по всей России и Микрофинансовые структуры!

Задолбал своей рекламой и ПОЧТА БАНК! Толку от него, как от козла — молоко.

Греф за такой призыв поблагодарил бы Вас. )) Полная монополия маленькой кучки богатейших)).

Однако, прежде чем отдавать «всю власть» в руки этих ребят, и в первую очередь Сберу, хотя бы попытайтесь узнать, кто их настоящий владелец (начиная с Центробанка). уверена, Вы удивитесь.

А кто? Хотелось бы удивиться.

В Москве можно купить любую базу данных, начиная с ГИБДД и заканчивая налоговой. Так что закон о персональных данных это просто фикция!

Может ли мошенник воспользоваться ксерокопией паспорта на оформление кредита?

Может ли мошенник воспользоваться ксерокопией паспорта на получение кредита или других денежных средств или купить какую-нибудь вещь в кредит(в росрочку)?

Ответы юристов ( 4 )

Законно нет, однако такая вероятность, к сожалению, не исключена. Ксерокопия не является документом, но содержит ваши персональные данные, недобросовестные сотрудники могут вступить сговор с мошенниками.

В данный момент веду дело своего клиента по вашей ситуации. Весьма легко можно получить займ по интернету онлайн. По копии паспорта. Пока не подключил собственные негласные связи, наши органы топтались на месте. Мошенник пойман, идет суд. Если заинтересуют детали, обращайтесь, тем более, вы из родного города.

Что мне нужно сделать для того,чтобы она отдала мою ксерокопию,человек сказал,что она у нее в сейфе..Я убиралась у нее 1раз в квартире..И она с матом,сказала,что мне его не отдаст..Чтобы,я приехала к ней на работу,но когда я не знаю..И я не уверена,что она будет со мной разговаривать по телефону..И ее реакция меня очень напрягла. Я хотела обратиться в милицию,но я место прописки с Кинель-Черкассы(Самарская область)..Возможно,нужно сказать,что я потеряла паспорт,чтобы считать его недействительным..

Может ли мошенник воспользоваться ксерокопией паспорта на оформление кредита, других денежных средств или взять вещь к редит(в расрочку)?

Здравствуйте. Приличный банк или иная кредитная организация не будет заниматься такой противоправной деятельность, однако такой вариант возможен с микрофинансовыми организациями.

Законно ли Сбербанк требует вынимать паспорт из обложки

Опции темы
Поиск по теме

Законно ли Сбербанк требует вынимать паспорт из обложки

В Югорске представители сбербанка при обращении к ним, требуют вынимать паспорт из обложки, они ссылаются на распоряжение руководства, которое кстати ими неподписано, на ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, но не прописано какая статья, ни глава. ничего. очень быстро говорять какой закон от августа 2001 года вроде. Так как надоело с ними беседовать предоставил паспорт без обложки. Но т.к. мне к ним ходить каждый месяц до 18 года и вынимать каждый раз паспорт из обложки не хочется, он просто рвется уже. обращался на горячую линию, те тоже ссылаются на закон, но никакой статьи несообщают. Так вот вопрос, может кто нибудь знает фед законы? есть ли там такая обязанность клиента?

Законодательно это нигде не определено. Просто были случае когда предьявляли претензии операционным работникам, что те теряли «ну очень важные» бумажки, вложенные под обложки паспортов, были случаи, когда сотрудник вынимая паспорт из очень толстой и твердой обложки, портили паспорт — опять претензии. Кроме того, под обложками паспортов представителей ближнего зарубежья может находится какаянить зараза.
С пониманием относитесь к данной просьбе

С пониманием, ага..
А потом полицейский с пониманием к затёртому и рваному паспорту должен отнестись?
Они его чё, ксерят каждый раз? Или просто смотрят , идентифицируют личность? Если для просто посмотреть каждый раз доставать . да ещё и регулярно((((

А здесь вот уже как раз требования нормативки — каждая операция — идентификация, копия дока, удостоверяющего личность.

З.Ы. чё сделал йа, отсканировал практически все свои доки, если надо чё, распечатал.

+. Непонятно, в чем проблема. Операционистки то при чем? С них требуют.
Это то же самое, в Америке писать на горячем кофе, что он горячий.

Потому что всегда найдется дебил, один из тысячи, который обожжется горячим кофе и подаст в суд, или «забудет» 5000руб в обложке и предъявит потом операционисту.

Читайте так же:  Заказываем выписку из егрп в мфц самостоятельно

Я бы с удовольствие отнесся бы к ихним просьбам, но после многократного посещения сбербанка, у меня начал рваться паспорт. Его ношу каждый день, если его вынуть из обложки, то будет весь потертый, в итоге мне придется идти и менять паспорт, а это время, деньги, очередь и т.д. От того что были случаи когда кто то терял бумажки или еще что то, но это проблемы самих клиентов, необходимо просто убирать. Как одна из мадам мне объяснила ей нужно видеть самую первую страницу где герб. хотя когда я ей дал свой паспорт, она даже не взглянула, а открыла где фото.. В других банках этого нет. Кстати очень много возмущается
Вот и интересно, кто нибудь знает этот закон? есть ли там? бегло пробежал, ничего не нашел..

но после многократного посещения сбербанка, у меня начал рваться паспорт.

В других банках этого нет.

Вот и интересно, кто нибудь знает этот закон? есть ли там? бегло пробежал, ничего не нашел..

вывод очевиден — не ходи в тот банк который портит тебе паспорт :))))

нормативки по этому поводу нет

Если время есть, «заморочится», дойди до суда с ними, а там суд определит, есть ли у них такие постановления или лгут они и голову морочат клиентам. Цена вопроса-госпошлина (которая вернется если они не правы). Исковое сам сочини, пусть ихние юристы поработают))), если конечно они там есть. Зато потом тебя без паспорта узнавать будут))).

Имеют ли право банки фотографировать клиентов

Автор: Елена Владимировна Новикова. Копирайтер, журналист, маркетолог. Высшее образование, КарГу имени Е.А. Букетова.. Дата: 7 марта 2019. Время чтения 4 мин.

Оказывается, банки фотографируют заемщиков и вкладчиков не только из соображений внутренней безопасности. Такая идентификация помогает выявлять доходы, полученные преступным путем. Но где уверенность, что фото клиента не будет использовано в корыстных интересах?

Не всем посетителям финансовых учреждений до конца понятно, зачем банки фотографируют клиентов. С заёмщиками всё ясно, но эта же процедура повторяется и для вкладчиков. В банках парируют: есть законные основания для проведения такой идентификации.

[3]

Законодательное основание

Требования к клиентам регламентируются не только внутренними инструкциями банковских учреждений – ещё в 2001 году начал действовать закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В последние годы в него вносились существенные дополнения.

А так проводят удаленную идентификацию:

Существуют процедуры углубленной (полный сбор данных о месте проживания и работы клиента, его контактов, финансовом положении и так далее) и упрощенной идентификации. Фотографирование относится как раз ко второму варианту.

Кстати, прямо в самом законе нигде не прописано, что необходимо сфотографировать обратившегося. Учреждения просто перестраховываются. Мера объясняется желанием обезопасить будущие операции человека.

Рис. 1. Каждый день через банковского сотрудника проходит десятки незнакомых людей

Конечно, потребитель услуги может отказаться фотографироваться. Но в этом случае и банк имеет полное право дать отказ по обращению.

Какие есть обоснования

Правильность фотографирования банки обосновывают борьбой с мошенниками. Например, в случае, когда клиент оформляет кредит на чужой паспорт. Так как человеческий фактор никто не отменял, и финансовый специалист банально может ошибиться.

Конечно, в каждом кредитно-финансовом учреждении функционируют камеры видеонаблюдения. Однако они не всегда могут обеспечить четкую картинку, поэтому предпочтительнее идентифицировать человека со снимка. В том числе и сверить при необходимости с личностью, снимающей деньги с банкомата.

Рис. 2. Во многих банках переходят к биометрическому сбору данных

Есть ещё один момент, выгодный уже для потребителей, – при большой филиальной сети клиент может проводить транзакции в любом офисе. Специалист просто сравнит его личность с фотографией перед тем, как выдать денежные средства.

Юридические тонкости хранения изображения

В статье 152.1 ГК РФ прописано хранение изображения гражданина. Законодательный документ не разрешает использование фотографий вкладчиков и заемщиков. Исключение – согласие владельца, а после его смерти – разрешение родных и близких.

Однако банк может парировать просмотр в «государственных, общественных или иных публичных интересах». Под иные как раз могут попасть случаи с мошенничеством.

Актуальность меры

Кредитно-финансовая сфера – благодатная почва для роста мошенничества. Сегодня необязательно личное присутствие гражданина, чтобы по копии паспорта оформить на него кредит. Поэтому фотография – гарантия для учреждения, что определенный человек брал данный кредит и ставил подпись в договоре.

Кредитные учреждения хотят сохранить уверенность в своих вкладчиках. Это связано ещё и с постоянно растущими санкциями. Увеличиваются и требования Центрального банка РФ, даже при небольших сделках.

Вместе с требованиями увеличиваются и возможности – например, депозиты для пенсионеров.

Правила ЦБ по внутреннему контролю подразумевают дополнение визуальной информации по клиенту – людей обязуют объяснять происхождение своих средств. Чаще всего это касается переводов на крупные суммы.

По сути дела, это ликвидация тех путей в законах, которыми могут воспользоваться люди, занимающиеся нелегальным бизнесом. Однако под подозрение могут попасть и обычные граждане.

Рис. 3. Банк хочет знать всю “подноготную” людей, с чьими деньгами он работает

Сами банки объясняют правила внутреннего контроля требованиями регулятора. Ведь неисполнение положенных предписаний может стать реальной причиной отзыва лицензии учреждения. В последнем случае уже самим клиентам будет трудно вернуть вклад.

Видео (кликните для воспроизведения).

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Источники


  1. Рассел, Джесси Всероссийская олимпиада школьников по биологии / Джесси Рассел. — М.: VSD, 2013. — 681 c.

  2. Келлер Б. А. Ботаника; Государственное издательство колхозной и совхозной литературы — Москва, 1977. — 472 c.

  3. Черепнин В.Л. Пищевые растения Сибири; Книга по Требованию — Москва, 2012. — 188 c.
  4. Крышень А. М. Растительные сообщества вырубок Карелии; Наука, Институт леса КарНЦ РАН — , 2006. — 272 c.
  5. Фомина, И. Г. Общий уход за больными / И.Г. Фомина. — М.: Медицина, 2000. — 304 c.
  6. Могут ли банки делать и хранить ксерокопии паспортов своих клиентов
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here