В центробанке посчитали, сколько в россии денег

Важно и полезно по теме: "В центробанке посчитали, сколько в россии денег" от профессионалов просто и понятно. Дочитайте статью до конца - это решит все вопросы. Если все-таки остались какие-либо вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

В Центробанке посчитали, сколько в России денег

Автор: Демидова Марина. Экономист, математик. 30 лет опыта в государственной статистике. Дата: 20 мая 2019. Время чтения 6 мин.

Сколько денег в России, ответит ЦБ. Именно в его ведении находятся вопросы, связанные с выпуском, изъятием денежных средств, запуском их в экономику. На 01.01.2019 их насчитывалось 42,4 трлн руб., 19,8% из них – наличность на руках россиян

Деньги – с ними знаком каждый. Это средство расчета между покупателем и продавцом, значимый элемент финансовой деятельности, формирующий торговые отношения. Дензнаки России пережили немало реформ. А в своем нынешнем виде купюры и монеты появилисьу россиян относительно недавно, в 1997 году. Денежный рынок обеспечивает поступления наличных средств в государственную казну и предоставляет возможность для получения дохода корпорациями и отдельными лицами от использования ими своих временно свободных средств. В соответствии с Конституцией, Центральный Банк организует обращение в России денег, их выпуск и эмиссию.

Из истории

В самые тяжелые времена правительства сначала молодой Советской Республики, а потом и СССР старались установить устойчивое денежное обращение в стране.

Таблица 1. Платежные единицы, ходившие в России в разные годы

Год реформы Название Соотношение с предшествующей купюрой Примечания
1924 червоный рубль 1 черв. руб. = 1/10 червонца
1929 червоный рубль, обозначаемый в документах как «рубль» 1 руб. = 1 черв. руб.
1947 рубль 1 руб.’47 = 10 руб. старых денег обмен не являлся деноминацией, заработная плата, пенсии и т.п. выплачивались в новых деньгах в прежних размерах
1961 рубль 1 руб.’61 = 1/10 руб.’47 обмен денег с деноминацией нарицательной стоимости рубля в 10 раз.

По данным из архивных фондов ЦБ РФ можно заключить об обороте денежных доходов населения и суммах наличности на руках у граждан.

До 1929-го хозяйственный год начинался 1 октября.

Таблица 2. Обращение наличных денег населения в Советской России

Годы Единицы измерения Оборот (внутрикрестьянский до 1928 и между рабочими и колхозниками) Наличные на руках у населения
1927/28 млрд черв. руб. 38,7 0,2
1945 млрд руб.’24 957,0 11,2
1958 млрд руб.’47 1644,4 7,1
1990 млрд руб.’61 1281,8 27,2

Особенности банкнот Российской Федерации

С перестройкой в стране вводились в оборот новые деньги. Реформа началась в 1991 году. Она носила конфискационный характер и целью имела избавление от «лишней» денежной массы, что находилась в наличном обращении, и частичное решение проблемы товарного дефицита в СССР.

Следующая случилась в 1993-м уже в новом государстве – Российской Федерации. Все дензнаки обрели дополнительные «000».

В 1997 году вид российских денег кардинальным образом поменялся. Была проведена деноминация. Три нуля исчезли с новых банкнот. Сегодня в обращении бумажные купюры номиналом в 10, 50, 100, 200, 500, 1000, 2000, 5000 рублей. Только в 2018 году появились 200- и 2000-рублевые. Кстати, Центробанк выпустил памятные сотни, одна посвящена присоединению Крыма, другая (впервые в России пластиковая) – ЧМ-2018 по футболу.

Рис. 1. Банкноты Банка России

Особенности политики РФ в отношении денежных средств:

  • не предусмотрено обеспечение рубля золотыми, валютными или другими активами;
  • рубль – законное платежное средство на всей территории страны.
  • печатать наличные деньги и вводить их в экономику страны вправе исключительно ЦБ России – единоличный и безусловный гарант всей наличности в стране.

Денежная масса М2 (национальное определение)

Установить, сколько в России денег и как меняется их количество, позволит нам показатель М2.

Определение: это совокупность наличных денег, находящихся в обращении, и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица и государство

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Центробанка, по состоянию на 1.04.19 г. М2 = 46 140 млрд руб.

Таблица 3. Динамика денежной массы в 2006-2019 гг.

Годы Млрд руб. Годы Млрд руб.
1998 374,1 2009 12975,9
1999 453,7 2010 15267,6
2000 714,6 2011 20011,9
2001 1150,6 2012 24204,8
2002 1609,4 2013 27164,6
2003 2130,5 2014 31155,6
2004 3205,2 2015 31615,7
2005 4353,9 2016 35179,7
2006 6032,1 2017 38418,0
2007 8970,7 2018 42442,1
2008 12869,0 2019 47109,3

Источник: Центробанк России

Удельный вес наличности в М2 с течением времени менялся. В 1999-м ее доля была максимальной – 41,4%.

Рис. 2. М2 и ее наличная составляющая, млрд рублей на начало года

До 2006-го включительно не менее трети денежной массы составляли наличные средства.

Рис. 3. Доля наличных в М2, в %

Через соотношение М2 к золотовалютным резервам можно определить максимально возможный в стране долларовый курс

Денежная эмиссия

Наличные деньги в обращение выпускаются непрерывно, равно как и их изъятие по причине изнашивания или порчи. При этом денежная масса в обращении остается постоянной. Наглядный пример – выпуск новых 200- и 2000-рублевых купюр.

Часто с обыкновенным выпуском денег путают эмиссию.

Определение: это введение в пользование граждан и предприятий новых наличных и безналичных средств, отчего объем используемых в стране денежных средств увеличивается

Эмиссия носит кредитный характер. И это один из основополагающих принципов организации денежной системы государства. Различают эмиссию наличных (монопольная функция Банка России) и безналичных средств.

Принципы ее в России:

  • монопольность. Выпуск новых купюр, изымание средств из оборота и перераспределение денежных потоков вправе проводить исключительно государство в лице Центробанка;
  • отсутствие привязки. Не требуется установления соотношения рубля к золоту и другим драгоценным металлам;
  • обмениваемость. Рубль подлежит обмену в любых размерах. Достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность;
  • обязательность. Рубль – единственное официальное средство платежа при проведении расчетов на территории России.
Читайте так же:  Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке

Пример денежной эмиссии ЦБ России

Рис. 4. Сезонная эмиссия в период с 01.11.2011 по 01.02.2015

Этот процесс регулируется законодательством и осуществляется государством, которое распределяет данную функцию между центральным банком и казначейством. Центральный банк выпускает кредитные деньги – банковские билеты. Казначейство изготовляет казначейские билеты и разменные монеты.

Согласно проекту основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 г. и период 2020-2021 гг., подготовленному ЦБ до 2020 года (размещён на сайте ЦБ), рост реальной денежной массы в 2019-2021 гг. будет составлять ежегодно 7-12% к предыдущему году.

Рассуждения о том, не пора ли покупать валюту, не ждет ли Россию в 2019 году девальвация, в видеосюжете:

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Центробанк посчитал количество фальшивых денежных средств в Российской Федерации

Так, за третий квартал было выявлено 12 939 штук поддельных пятитысячных купюр, 4 727 штук фальшивых тысячерублевых купюр и 395 штук поддельных 500-рублевок.

Лунтовский подчеркнул: «В прошлом году в среднем на 12 млн. банкнот в России приходилось только 12 поддельных, на территории единой европейской валюты этот показатель доходит 48 купюр».

Банкноты не менее маленьких номиналов подделывают значительно реже, чем банкноты в тысяча руб.

Количество фальшивых евро в европейских странах превосходит число поддельных руб. в РФ в 4 раза, сказал 1-ый зампред Центробанка Георгий Лунтовский.

При всем этом самым лакомым куском для мошенников пока продолжают оставаться купюры достоинством 5000 руб. — таковых подделок больше всего, так как изготовлять их прибыльнее.

Русские купюры имеют довольно высокую степень защиты, но и фальшивомонетчики изобретают все новые методы подделки, даже делают бумагу с водяными знаками. Есть и совсем экзотичный для русского кошелька способ — изготовление денежных средств из пластика, как в Австралии, Канаде либо свежей Зеландии, добавляет Максим Сафонов. Большинство из них — доллары, всего 739 поддельных купюр.

Центробанк потерял валюту

Популярное

Центробанк России подсчитал, сколько валюты в страну в этом году было ввезено и продано населению. И честно признал: не понимает, куда банки и эту валюту дели. Парадокс: иностранных денег в страну попадает все больше, а объемы их продаж снижаются.

ЦБ посчитал движение валюты за первые девять месяцев текущего года. Чистый объем продажи валюты населению страны через уполномоченные банки (а иначе ее продать гражданам нельзя: черный рынок валюты умер в России с легализацией обменных операций в начале 90-х годов) снизился за девять месяцев на 8,8% – до $1,7 млрд.

В то же время поступление наличной иностранной валюты через уполномоченные банки в сентябре 2004 года выросло на 15,8% – до $8,5 млрд ($6,913 млрд в январе этого года).

Банки ввезли в сентябре почти $1,6 млрд (в январе – $518,36 млн), купили у физических лиц $1,6 млрд (против $2,3 млрд) и приняли у граждан для зачисления на их текущие валютные счета $2,2 млрд (чуть больше $2 млрд в январе).

Причину того, что банки наращивали в течение девяти месяцев закупки валюты за рубежом, следует искать в летнем кризисе в банковском секторе, утверждают на рынке.

В середине июля обменные пункты банков не справлялись с возникшей потребностью российских граждан в наличной валюте. Для снижения ажиотажного спроса на валюту многие обменные пункты даже поднимали курс продажи наличной валюты на рубль выше биржевой цены, и все равно валюту покупали.

Поэтому, как пояснил «Газете.Ru» управляющий активами ИК «Брокеркредитсервис» Александр Демьянович, летом банки активно пополняли запасы налички, которые израсходовали в период банковского кризиса.

«Возможно, банки к тому же ждали, что население и осенью будет так же активно покупать и снимать валюту, как и летом. А население, «наевшись» в панике дорогих долларов, предпочло их больше не покупать. Ведь уже в августе паника ослабла, а к сентябрю и вовсе сошла на нет», – считает Демьянович.

За время летнего кризиса граждане России успели снять со своих счетов в банках деньги на общую сумму 30 млрд руб. Но было бы ошибкой считать, что население уже вернуло в банки и на финансовый рынок все, что успело забрать из банков и паевых инвестиционных фондов во время летнего кризиса: доверие к банковской системе не восстановлено.

Так, в июле объем выкупа населением паев из открытых паевых инвестиционных фондов превысил объем вложения денег в ПИФы на 230 млн руб. В августе люди снова поверили в индустрию коллективных инвестиций, и объем покупки паев превысил объем закрытия вложений на этом секторе фондового рынка на 12 млн руб. Сентябрь принес фондовому рынку еще 73 млн руб. частных инвесторов.

Но деньги, принесенные в ПИФы в августе и сентябре – всего 85 млн руб., пока не перекрывают потерь этого рынка за июль, посчитали в Национальной лиге управляющих. Отсутствие оптимизма на рынке частных коллективных инвестиций связывают как с падением самого рынка в 2004 году, так и с недоверием к финансовой системе страны. Но если люди забирали деньги из банков и ПИФов, а продажи наличной валюты упали, куда делись деньги? Оптимистично настроенные аналитики полагают, что деньги вернулись в банки в виде рублевых вкладов.

Проверить невозможно: данные по приросту вкладов населения в российских банках с августа по ноябрь ни Центробанк, ни Минэкономразвития пока не обнародовали.

«Видимо, ведомства бояться, что показатели будут не столь хороши, как планировалось, и покажут, что доверие к банковской системе все же восстановить полностью не удалось, – прокомментировал «Газете.Ru» источник в Минфине.

– Да, мы наблюдаем очень хорошую динамику роста вкладов населения в государственных банках, в первую очередь в Сбербанке и Внешторгбанке. На этом фоне попытки коммерческих банков, запустивших осенью свои широкомасштабные рекламные кампании по привлечению денег населения, выглядят если и не бессмысленными, то уж по крайней мере малоэффективными». Собеседник в Минфине уверен: для того чтобы люди перестали бояться слова «кризис», нужен как минимум год «бесперебойной работы нашей банковской системы». Он не исключает, что «деньги люди действтельно держат в рублях, а не в валюте. Но лежат они дома, под матрасами, а не на счетах в банках».

Читайте так же:  На какие выходные пособия при ликвидации организации могут рассчитывать сотрудники

ЦБ подсчитал, сколько денег имеется у России

З аместитель главы ЦБ рассказала, как регулятор пополняет резервы.

Российские золотовалютные резервы достигли объема более 400 миллиардов долларов, что соответствует всем международным параметрам, заявила на Петербургском международном экономическом форуме заместитель главы Центробанка РФ Ксения Юдаева.

«Мы их немного пополняем за счет сворачивания операций по валютному РЕПО и покупки золота. Дополнительные меры пока не первостепенная задача. Главная задача сегодня — достичь устойчивого низкого уровня инфляции, снизить инфляционные ожидания», — заметила она.

Ранее глава Центробанка Эльвира Наибуллина заявила, что положительные эффекты от снижения инфляции появятся только через два-три года.

Центробанк посчитал, сколько денег выводят за границу через Новосибирск Согласно статистике экспертов Центрального банка (ЦБ) РФ

Специалисты ЦБ РФ посчитали, что во втором квартале текущего года по статистике «Трансграничные переводы физических лиц» из Новосибирской области за границу было выведено $ 1,5 млрд. Таким образом, регион оказался на втором месте по данному показателю после Москвы и Московской области , откуда физические лица вывели $ 6,4 млрд. На третьем месте разместился Санкт-Петербург — $ 325 млн.

Согласно данным ЦБ РФ , в 2015 году из Новосибирской области вывели $740 млн. В прошлом году эта цифра выросла до $ 4,6 млрд.

Существуют несколько версий, объясняющих данные показатели. По одной из них, средства выводят на родину среднеазиатские трудовые мигранты. По другой, деньги выводятся в Китай , с которым у Новосибирской области традиционно тесные отношения. Согласно еще одной версии, физические лица — всего лишь видимость для заграничных переводов.

«Это могут быть как переводы, осуществляемые действительно физическими лицами в частном порядке, так и организованная схема по выводу денежных средств за пределы Российской федерации с использованием счетов физических лиц» — рассказал изданию «Газета.ru» аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев .

Счета и заначки: сколько денег осталось у россиян к началу 2018 года

Интересные подсчеты сделал бизнесмен и блогер Сергей Васильев. Как выяснилось, только проценты по вкладам россиян в разы превышают затраты на образование, медицину и многое другое

Сергей Васильев, Москва

В российских банках на конец 2017-го население разместило во вкладах 25 трлн. рублей. В пенсионных фондах находятся сейчас еще около 3 трлн.

Это – в чистом виде накопления граждан.

Далее — наличные. По отчетам ЦБ, сейчас в обороте находятся совокупно 8 трлн. наличных рублей. Примем за грубое предположение, что в кассах компаний, предприятий торговли, в банках, находится половина от этой суммы, а половина — на руках у населения.

Итого, имеем еще 4 трл. накоплений, в виде наличных рублей.

Далее — наличные доллары. По недавнему отчету Центрального Банка, сейчас вне российских банков, на руках населения и на счетах компаний находится около 54.5 млрд $, что дает в рублевом эквиваленте еще около 3 трлн.

Теперь накопления, собранные через Правительство РФ. Фонд Национального Благосостояния (ФНБ) был создан для «пенсионного обеспечения граждан Российской Федерации на длительную перспективу», а значит и его можно отнести к форме наших «накоплений». Правительство задумывало этот Фонд как механизм сглаживания проблем с финансированием дефицита ПФР, он держит деньги на счетах в ЦБ, а тот размещает их только в высоколиквидные валютные активы, типа казначеек США. На сегодня в ФНБ еще около 4 трл. рублей.

Итого совокупно имеем 25+3+4+3+4 = 39 трлн.

И это — не считая накоплений, выведенных российскими богатыми бизнесменами заграницу, будем считать, что они потеряны для России безвозвратно.

Много это или мало?

39 трлн рублей, это – 684 млрд.$, по сегодняшнему курсу. Это, безусловно – огромные деньги. Скажем, для сравнения, в Украине на счетах в банках население разместило сегодня в рублевом эквиваленте 1.7 трлн рублей. У нас эта сумма – 25 трлн.

Разница в 15 раз, при разнице в населении в 3,5 раза.

В общем, тут Россия, очевидно, достигла огромного результата. Мы накопили, начиная с начала 90-х, огромные деньги.

Видео (кликните для воспроизведения).

Это – наше преимущество. Но одновременно это стало и огромной проблемой.

Любые накопления требуют процентов.

Люди накапливают свои деньги, размещают их в банки или в пенсионные фонды, чтобы получать с этого дополнительный доход. Сегодня, при текущих процентных ставках по депозитам (около 6% по рублям), только процентов российские банки начислят нашим вкладчикам около 1.5 трлн. рублей в год.

Это в полтора раза больше, чем Правительство РФ заложило в бюджете 2018 на оборону (941 млрд.) и в 3 раза больше, чем на здравоохранение (460 млрд).

Центральный Банк и Правительство подспудно осознали, что созданные за многие годы накопления наших граждан — огромный и единственный инвестиционный ресурс, который у нас есть. И потому, нужно взять его под полный контроль, а лучше и под собственное управление.

А еще лучше – как-то «перераспределить» эти процентные доходы граждан в пользу государства.

Это и происходит.

Из 10-ти крупнейших банков у нас 7 уже государственные или находятся под прямым контролем ЦБ. А политика ЦБ по подавлению инфляции, по факту приводит к снижению депозитных ставок и соответственно доходов держателей депозитов.


В этой борьбе собственников накоплений за получение более высоких «процентных» доходов и попытками государства как-то их изъять и будет заключаться основная интрига предстоящей в ближайшие годы игры.

Сколько денег в мире, в России и США: данные на 2018 год

Вопрос, сколько денег в мире, неоднозначен. Все зависит от того, какие именно данные нужно узнать. При этом постоянное движение финансов и, соответственно, активов, не позволяет получить сведения с точностью даже до тысяч рублей. Но в глобальном масштабе каждый может оценить объем активов, эквивалентный деньгам, а также узнать объем наличных и безналичных денег.

Читайте так же:  Обременение на квартиру что это

Сколько денег в долларовом и рублевом эквиваленте

Всего в мире насчитывается: от 4,5 до 75 триллионов в долларовом эквиваленте. Если считать исключительно наличность в обороте (банкноты, монеты) денежная масса – М0, будет равна 4,5 трлн. Добавив к сумме денежные вклады в банках, сумма (М1) составит 25 трлн, а вместе со срочными депозитами – 55 трлн (сумма М2). Показатель М3 включает долгосрочные вклады (например, пенсионные) и ГКО, если сложить все цифры получится порядка 75 трлн рублей.

Подсчитать с точностью до рубля или цента деньги всего мира довольно сложно. Ежедневно совершается множество операций, купюры утилизируют, печатают, государства увеличивают или сокращают денежную массу. Поэтому используется такой принцип – оценивают размеры вкладов, облигаций, инвестиций, драгметаллов, госдолг, а также финансовое состояние различных крупных компаний. Иными словами – подсчитываются все данные, которые доступны и точны.

Финансовые и золотые запасы России и США

Произвести расчеты внутри крупных стран тоже не просто. Так, на 2018 год доход в бюджет РФ рассчитывался в размере 15,55 трлн рублей. Но это лишь прибыль, полученная в масштабах года, в то время как наличных и безналичных средств в стране намного больше. Запланированный ВВП на 2018 год – 97,462 млрд рублей.

Так как сумма денег – показатель далеко не стабильный, можно проанализировать сведения на определенный период. По данным сайта Центробанка, на 1.10.2018 в России в обращении находилось 9874,3 млрд наличных рублей в разных видах – бумажные купюры, металлические монеты. Объем безналичных денег составил – 35 114,8 млрд.

Объем денежной массы в США в разы больше. Для сравнения данные на январь 2017 года, все цифры приведены в долларах:

  • М0 = 1,5 трлн;
  • М1 = 3 трлн;
  • М2 = 10,5 трлн;
  • М3 = 25 трлн.

[2]

По данным на конец сентября 2018 года в обращении находилось порядка 1,69 трлн долларов, 1,64 трлн из которых – в банкнотах Федерального резерва. При этом немалая часть наличных денег обращается за пределами Соединенных Штатов. По данным из разных источников эта доля составляет 50-70%, так как американский доллар – основная валюта, используемая для международных расчетов.

Запасы криптовалюты

Понятие «криптовалюта» возникло сравнительно недавно, но уже известно многим. Это полностью виртуальные деньги, не имеющие физического выражения, но они имеют ценность. В настоящее время некоторые странные уже признали криптовалюту законной и ввели ее в обращения наряду с основной валютой. Поэтому считать ее в общей массе мировых денег корректно.

Нужно учесть, что криптовалют несколько, но не все они популярны и имеют значимый вес. Известный многим Bitcoin исчисляется суммой в 5 млрд долларов, если посчитать еще несколько широко распространенных, общий объем виртуальных денег составит порядка 10 млрд у.е.

Как считают деньги

Стоит разделить понятия «деньги» и «ценности», то есть активы, которые можно быстро обменять на наличные или безналичные средства. Если речь идет исключительно о платежных средствах, то учитывать золотой запас, стоимость компаний, госдолг и прочие материальные ценности не корректно. Они имеют цену, но физически объем финансов не увеличивают. При этом банковские компании имеют полномочия наращивать денежную массу, но для приобретения основных средств финансы не «производят». Когда одна компания реализует, например, объект недвижимости, то деньги от одного лица просто переходят к другому.

Итоговые данные

Помимо наличности и безналичных накоплений, в мире есть другие ценные активы, которые можно примерно посчитать. Так как мировой рынок разных сфер находится в постоянном движении, приведенные данные считаются усредненными.

Мировые активы (в долларах США):

  1. Наличные деньги, считая монеты и банкноты – 5 трлн. Банкноты, монеты и все виды депозитов на земле оцениваются в 80,9 трлн долларов.
  2. Криптовалюта – 10 млрд.
  3. Золото и серебро – 7,8 трлн и 14 млрд.
  4. Состояние компании Apple – 616 млрд.
  5. Оценка стоимости объектов недвижимости коммерческого назначения – 7,6 трлн.
  6. Инвестиции на мировом фондовом рынке стоят 70 трлн. причем большая часть, около 52%, приходится на США.
  7. Государственный долг всех стран мира равен 199 трлн.
  8. Деривативы (фьючерсы, свопы, опционы и иные виды контрактов) оценены в 630 трлн.

Если нужно подсчитать активы и деньги всего мира, потребуется сложить конечные цифры, касаемые наличных и безналичных денег, всех видов депозитов, госдолг, объем инвестиций мирового фондового рынка, стоимость недвижимости, деривативы, запас золота и серебра, а также криптовалюту. После чего умножить результат на курс доллара – такова сумма ценностей мира в рублях.

В Центробанке посчитали, сколько в России денег

  Бюджет / Прибыль Центробанка

Денежная воронка

У Центробанка изъяли в бюджет 5 трлн рублей прибыли. Оставим в стороне вопрос о правовой чистоте операции (пусть это выясняют Верховный и Конституционный суды). Зададимся другим вопросом: что это означает для финансового рынка?

Откуда у ЦБ прибыль?
Действительно, откуда? Центральный банк — казенное учреждение, ни производственной, ни коммерческой деятельностью не занимающееся, а значит, и прибыли получать вроде бы не может. На самом деле, конечно, это не так.
Прибыль Центробанк получает, например, от эмиссионной деятельности или в виде процентов по централизованным кредитам. Прибыль возникает в результате переоценки имеющейся у него валюты и золота. Ее источником могут быть также операции на открытом рынке. Наконец, ЦБ от имени государства выступает держателем крупных пакетов акций ряда банков и, как акционер, получает дивиденды.
Правда, с середины прошлого года Центральный банк фактически прекратил денежную эмиссию и резко уменьшил объемы предоставляемых банкам централизованных кредитов. Но все остальные источники прибыли в той или иной степени были им задействованы. А недавно появился еще один — проценты по ломбардным кредитам, предоставляемым банкам под залог ГКО.

Читайте так же:  Взносы на капремонт в новостройках

Что же было делать ЦБ?
Действительно, что? Не подчиниться решению Госдумы и президента Центробанк не мог. Однако проблемы бюджета (основная забота правительства) для него вторичны. Главная задача ЦБ — стабильность финансовой системы и соблюдение заданных параметров инфляции и курса доллара. Значит, коль скоро руководство Центрального банка сочло, что решение Думы приведет к росту инфляции и дестабилизации финансовых рынков, оно было просто обязано найти контрмеры.
И они были найдены. Прежде всего, ЦБ отыграл назад с обязательными резервами. Напомним, что только 1 мая 1996 года закончилась многомесячная борьба банков за снижение резервных норм — Центральный банк согласился немного ослабить удавку. Однако с 11 июня нормы резервирования вновь увеличились.

Согласно решению Центрального банка, размер нормативов обязательных резервов для коммерческих банков возрастает: по счетам до востребования и срочным обязательствам сроком до 30 дней — с 18 до 20%, от 31 до 90 дней — с 14 до 16%, свыше 90 дней — с 10 до 12%; по счетам в иностранной валюте — с 1,25 до 2,5%.

Одновременно еще на 20% были сокращены для банков лимиты открытой валютной позиции. Еще — потому что совсем недавно Центральный банк уже изменил порядок формирования открытой валютной позиции, фактически урезав ее максимальный размер.
И наконец, руководство Центрального банка приняло решение приостановить ломбардные аукционы. Иными словами, дополнительный впрыск денег на финансовый рынок прекращен; к тому же с рынка изымается часть уже обращающихся средств. По подсчетам ЦБ, за счет этих мер удастся связать примерно 2 трлн рублей. Значит, полностью нейтрализовать инфляционный эффект Центральному банку все равно не удастся.

——————————————————-
Стабильность на рынке и низкая инфляция для ЦБ важнее бюджетных проблем

Кризиса на рынке, вероятно, удастся избежать, а вот роста инфляции — вряд ли
——————————————————-

В Центробанке посчитали, сколько в России долларов

Автор: Демидова Марина. Экономист, математик. 30 лет опыта в государственной статистике. Дата: 5 июня 2019. Время чтения 6 мин.

Валютный запас России – составная часть международного резерва страны. На начало мая 2019 года он измеряется в объеме 491 млрд $. В результате дедолларизации ЗВР доля американских денег сократилась с 46,2% в октябре 2017 и в июне 2018 достигла значения в 21,9%

Как диктуют словари, «резерв» – это запас на случай надобности. Есть он и у Российского государства. Это золотовалютный (или международный) резерв России, один из главных в стране. По его объему государство занимает 6 место в мире. Традиционно он измеряется в американской валюте. Но в условиях экономических санкций в России долларов становится все меньше. Такую политику проводит Центральный Банк с апреля прошлого года.

Из истории

Когда-то, во времена Российской империи, такой запас носил название «военный капитал». В 1827 году он составлял почти 25 млн руб. Значительная их часть размещалась на счетах центральных (эмиссионных) банков Западной Европы.

Министерство финансов, которое в 1913-м возглавлял С.Ю. Витте, постановило:

«по мере возможности продолжать покупку иностранных денег без ограничения максимальной суммой и вместе с тем беспрепятственно удовлетворять весь спрос на валюту. По восстановлении нормального положения международной политики… размер иностранной наличности должен быть ограничен суммою около 700 миллионов рублей».

На сегодняшний день золотовалютный резерв страны – это высококачественные и высоколиквидные активы. Они находятся под контролем государства (Центрального Банка и Правительства России).

Таблица 1. Золотовалютные резервы РФ, млрд долл. США

На 1 января года Всего В том числе
валютные резервы монетарное золото
2010 439,5 416,7 22,8
2011 479,4 443,6 35,8
2012 498,6 453,9 44,7
2013 537,6 486,6 51,0
2014 509,6 469,6 40,0
2015 385,5 339,4 46,1
2016 368,4 319,8 48,6
2017 377,7 317,5 60,2
2018 432,7 356,1 76,6
2019 468,5 381,6 86,9

Источник: Центральный Банк

Золотовалютные резервы в Российской Федерации

С момента образования на месте развалившегося Союза ССР новой России прирост ЗВР происходил преимущественно за счет валютных резервов. Сформированные в РФ к началу 2019, они в 195 раз превышали уровень 1993 года. Золотой запас при этом вырос в 33,7 раза.

Рис. 1. ЗВР России, в млн долл.

При этом органы денежно-кредитного регулирования в любой момент могут использовать Международные резервы РФ для прямого финансирования дефицита платежного баланса.

В структуре золотовалютных ресурсов доля золотого запаса менялась от 2,5% (минимальное значение на 01.01.2008) до 56,9% (максимум в 1993). К началу 2019-го – 81,5% валютных ресурсов и 18,5% золота.

Рис. 2. Изменение структуры ЗВР, %

В составе валютных резервов:

  • средства в иностранной валюте, их на начало текущего года 79,3% всего ЗВР;
  • резервная позиция в МВФ (иначе говоря, валютная составляющая квоты государства в МВФ) – 0,7%;
  • специальные права заимствования (международные резервные активы на госсчете) – 1,4%.

[3]

Рис. 3. Структура ЗВР, в %

ЦБ избавляется от долларов

Традиционно учет ЗВР ведется в долларах США. А значит, изменение валютных курсов и цен на золото влияет на размер запасов. По состоянию на 01.05.2019, они исчисляются в сумме 491 088 млн $. С февраля 2014-го это значение максимальное.

Но, по заявлению самого Центробанка, он начал переключаться на другие валюты, отходя таким образом от американских денег. «Процесс дедолларизации пошел» в первой половине 2018 года, «стимулом» стали апрельские санкции. Только в апреле-мае 2018 года Россия продала бумаги на 80 млрд $., избавившись таким образом от 85% своего портфеля гособлигаций США и выйдя из тридцатки крупнейших держателей их в мире.

Среднестатистический резервный портфель на конец III квартала 2018 года выглядел так: доллар (61,7%), евро (20,7%), фунт (5,2%), иена (4,4%), юань (1,9%).

Структура резервов Центробанка РФ претерпела существенные изменения. Хотя наибольшую долю в общей его структуре по-прежнему составляют «евро» и «доллар», значительно укрепились позиции «юаня». Он «перегнал» золото, потеснив его с 3-го на 4‑е место.

Читайте так же:  Особенности оформления договора купли-продажи земли по доверенности

Согласно информации ЦБ, в структуре международных резервов РФ, по состоянию на июнь 2018-го, доля доллара достигла рекордного минимума и снизилась с 46,2% в октябре 2017 до 21,9% в июне 2018.

Таблица. 2. Структура валютного резерва по видам валют, в %

Валюты Обозначения валют 01.07.2018 01.10.2018 Справочно: на 01.10.2017
Евро 32,0 38,5 23,9
Доллары США $ 21,9 27,1 46,2
Китайские юани ¥ 14,7 17,1 12,2
Фунты стерлингов £ 6,3 7,8 1,0
Японские йены ¥ 4,5 5,0
Канадский доллар С$ 2,9 4,3
Австралийский доллар A$, $A, AU$ и $AU 1,0
Золото 16,7 16,9 16,7

Размер валютных резервов ЦБ на 01.05.2019 сложился в сумме 401 080 млн $. Текущий состав не раскрывается. Так что достоверно установить, сколько именно долларов в составе ЗВР, не представляется возможным.

Спрос у населения

М. Задорнов, бывший министр финансов России, заявил, что на банковских счетах россиян к декабрю 2018 года около 85 млрд $. За последнее десятилетие это самый низкий показатель.

Спрос населения на доллары США зафиксирован в июне 2018 года. Доля американской валюты в структуре совокупного спроса составила 62%, доля евро – 36%.

Средний размер сделки по покупке составил 1237 долларов.

[1]

Рис. 4. Чистый спрос на долл. США и евро в период 2016–2018 гг., млн долл.

Темпы роста ЗВР России одни из самых высоких среди крупнейших экономик мира. На фоне санкционного давления формирование запаса прочности – вполне логичный процесс.

К тому же у страны довольно неплохие перспективы ЗВР на 2019-2021 гг. Размер его в долларовом измерении будет расти до 450,1 млрд $, то есть на 40,4 млрд $. И тут никаких сюрпризов не было. Центробанк нацелен на достижение уровня в 500 млрд $. Такая цель была поставлена руководством

Хоть доля американских денег в структуре валютных резервов увеличиваться уже не будет.

Россия буквально выдавила доллар США из резервов как ненадежную валюту – в видеосюжете:

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Центробанк напечатал денег

Опубликованные Центробанком на днях данные показали, что за 2004 год количество наличных денег в России выросло на 36,3%, причем половина роста — 17,3% — пришлась на последние месяцы года. Обычно между «печатаньем» новых денег и ростом из-за этого цен проходит 3-6 месяцев. Это значит, что в ближайшее время можно ждать нового всплеска инфляции. Правда, в Минэкономразвития считают по-другому и не хотят менять свои прогнозы.

Декабрь прошлого года оказался самым «урожайным» на деньги — денежная масса выросла более чем на 13%. В целом же за год в России прибавилось наличных на 36,3%. «Это довольно значительный рост», — отмечает аналитик ИК «Проспект» Игорь Лавущенко. По его мнению, он произошел из-за двух факторов: высоких цен на нефть и ослабления курса доллара.

С одной стороны, увеличение денег в обращении — это плюс для российских предприятий, поскольку упрощает для них возможность взять кредит и дает (учитывая, что у населения больше денег) повышать цены на свою продукцию. Минусом увеличения количества денег является рост инфляции.

Именно исходя из целевых параметров инфляции Центробанк, как правило, и рассчитывает, сколько «печатать» новых денег. Чтобы обеспечить экономику деньгами и уложиться в запланированные параметры инфляции. «Увеличение наличных денег в России на 36,3% говорит о том, что экономику деньгами удалось обеспечить, но не удалось сдержать инфляцию в запланированных 10%», — отметил аналитик Центра экономического анализа «Интерфакс» Виктор Коновалов. Обычно при более высоких темпах роста объем денежных средств частично приводит к большему росту потребительских цен.

Другими факторами роста инфляции в 2004 году, как объясняли власти, послужили рост тарифов естественных монополий, ЖКХ и рост цен на отдельные виды продовольствия, таких, как зерно и мясопродукты. Влияние этих факторов плавно перетекло и на текущий год. За январь текущего года инфляция уже выросла на 2,6% (в 2004 году за январь ее рост составил 1,8%). Причины роста, по данным Минэкономразвития, опять остаются прежними: это единовременный рост тарифов на услуги ЖКХ и на проезд в общественном транспорте. При этом в министерстве не собираются менять своих прогнозов по инфляции. «Мы тем не менее оставляем свой прогноз по инфляции на 2005 год на уровне 8,5% в силе», — заявил в понедельник заместитель министра экономического развития и торговли Андрей Шаронов, выступая на парламентских слушаниях в Госдуме.

Видео (кликните для воспроизведения).

Независимые эксперты тем не менее уверены, что уложиться в такие параметры властям не удастся. Уже сейчас аналитики прогнозируют рост инфляции к концу года выше 9,5%, некоторые опасаются, что она может превысить и 10%. «В этом году также не удастся сдержать инфляцию, поскольку денежные власти не предлагают никаких новых кардинальных мер для этого, помимо тех, которые проводились в 2004 году, таких, как сокращение денежной массы в обращении и «замораживание» средств правительства на счетах ЦБ», — полагает Лавущенко.

Источники


  1. Горчаковский, П.Л. Красная книга Среднего Урала (Свердловская и Пермская области): Редкие и находящиеся под угрозой исчезновения виды животных и растений / ред. В.Н. Большаков, П.Л. Горчаковский. — М.: Екатеринбург: Уральский университет, 1996. — 279 c.

  2. Лавренов, В.К. 500 важнейших лекарственных растений / В.К. Лавренов, Г.В. Лавренова. — М.: АСТ, 2003. — 512 c.

  3. Котуков, Г. Н. Культивируемые и дикорастущие лекарственные растения / Г.Н. Котуков. — М.: Наукова думка, 1974. — 176 c.
  4. В центробанке посчитали, сколько в россии денег
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here